الثقة

التراخيص والهيئات الرقابية لـ XTB

في مراجعاتنا، نقوم بفحص الوضع التنظيمي لكل كيان تشغّله شركة الوساطة. يتيح لنا ذلك مقارنة مستويات حماية العملاء المختلفة. نقوم بتصنيف الهيئات الرقابية باستخدام نظام من ثلاثة مستويات، حيث يعكس الترخيص من المستوى الأول (Tier-1) أعلى مستوى من التنظيم والرقابة.

فيما يلي نتائج تحليلي للكيانات المختلفة لشركة XTB:

• XTB Limited (المملكة المتحدة): مرخّصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، رقم المرجع: 522157. تغطي FCA العملاء في المملكة المتحدة. نصنّف FCA كهيئة تنظيمية من المستوى الأول (Tier-1).
• XTB Limited (قبرص): مرخّصة ومنظمة من قبل الهيئة القبرصية للأوراق المالية والبورصات (CySEC)، رقم الترخيص: 169/12. تغطي CySEC العملاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). نصنّف CySEC كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
• XTB S.A. – فرع ألمانيا: مسجّلة لدى الهيئة الفيدرالية للرقابة المالية الألمانية (BaFin)، BaFin-ID: 10121520. نصنّف BaFin كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
• XTB S.A.: مرخّصة ومنظمة من قبل اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية الإسبانية (CNMV)، رقم التسجيل الرسمي: 40. نصنّف CNMV كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
• X-Trade Brokers DM SA: مرخّصة ومنظمة من قبل الهيئة البولندية للرقابة المالية (KNF). نصنّف KNF كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
• XTB International Limited: مرخّصة ومنظمة من قبل هيئة الخدمات المالية الدولية (IFSC) في بليز، رقم الترخيص: 000302/185. نصنّف IFSC كهيئة تنظيمية من المستوى الثالث.

فهم الحماية التنظيمية لحسابك

تعمل شركات الوساطة عبر عدة كيانات لخدمة العملاء حول العالم، إلا أن الحماية التنظيمية تختلف من ولاية قضائية إلى أخرى. فبعض الجهات التنظيمية تفرض معايير مالية صارمة، بينما يتسم بعضها الآخر بقدر من المرونة. لذا ينبغي على المتداولين أن يفهموا جيدًا مستوى الحماية الذي يقدمه الكيان الذي ينوون فتح حساب معه.

• فصل أموال العملاء: يحدّ الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة عن الحسابات المخصّصة لرأس مال الشركة من مخاطر الأخطاء المحاسبية. جميع كيانات XTB تلتزم بهذا الإجراء.
• الحماية من الرصيد السلبي: هذه الآلية الوقائية تمنع تجاوز خسائر التداول لرصيد الحساب. بمعنى آخر، يتم حصر الخسائر المحتملة في حدود المبلغ المودَع في حساب التداول. وتُعد هذه الميزة مهمة بشكل خاص في الأسواق شديدة التقلب. جميع كيانات XTB توفّر الحماية من الرصيد السلبي، باستثناء الكيان XTB International Limited.
• برنامج التعويض: يهدف برنامج التعويض إلى حماية المتداولين الأفراد من التزامات الوسيط في حال تعرّض الشركة للإفلاس. جميع كيانات XTB تقدّم برنامج تعويض، باستثناء XTB International Limited.
• الرافعة المالية القصوى: يساعد تحديد سقف الرافعة المالية في تقليص حجم المخاطر التي قد يتعرض لها المتداولون الأفراد، إذ إن الرافعة المالية المرتفعة تضاعف المكاسب المحتملة كما تضاعف الخسائر. تقدّم XTB International Limited أعلى نسبة رافعة مالية (1:500) بين كيانات XTB، وهي متاحة حصريًا للعملاء الخاضعين لتنظيم IFSC بليز. يختلف هذا عن الحدود الأكثر صرامة (1:30 للفوركس) التي تفرضها الجهات التنظيمية من الدرجة الأولى مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) والسلطات الأوروبية.

الاستقرار والشفافية
نقوم بتقييم موثوقية شركات الوساطة من خلال ثلاثة ركائز أساسية: التاريخ التشغيلي، حجم المؤسسة، وممارسات الشفافية.

• حضور راسخ في السوق: تأسست XTB في عام 2002، وتمتلك خبرة تمتد لأكثر من عشرين عامًا في هذا القطاع، مما يجعلها واحدة من أقدم وسطاء عقود الفروقات وأكثرهم خبرة على مستوى العالم.
• الحجم المؤسسي: يعمل في XTB ما بين 1,001 إلى 5,000 موظف، الأمر الذي يعكس كونها شركة وساطة كبيرة الحجم، ويبرهن على قدرتها على توفير بنية تحتية قوية وخدمات دعم متكاملة للعملاء.
• الشفافية التنظيمية: تُظهر XTB بشكل بارز جهات الرقابة التابعة لها، بما في ذلك هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة الخدمات المالية في بليز (IFSC)، وذلك في تذييل موقعها الإلكتروني. كما تعرض تكاليف التداول بشكل واضح في صفحة مخصّصة لـ الشروط والرسوم، بينما تتوفر التفاصيل التشغيلية الدقيقة في قسم المستندات القانونية.
• المسؤولية المالية: باعتبارها شركة مدرجة في بورصة وارسو، تلتزم XTB بمتطلبات الإفصاح الخاصة بالأسواق المالية، مما يعزّز مستوى الشفافية التشغيلية. كما أن احتفاظها بأموال العملاء في حسابات منفصلة وتوفيرها للحماية من الرصيد السلبي يرسّخان مصداقيتها المؤسسية.

هل يُعد التداول مع XTB آمنًا؟
باختصار، أقيّم شركة XTB على أنها جديرة بالثقة ومستقرة للأسباب التالية:

• خاضعة لرقابة خمس هيئات تنظيمية من الدرجة الأولى.
• تمتلك خبرة في الأسواق تمتد إلى 23 عامًا.
• جميع كياناتها تفصل أموال العملاء في حسابات مستقلة.
• شركة مدرجة في البورصة بقيمة سوقية تتجاوز 2.3 مليار دولار.

الرسوم

رسوم التداول لدى XTB

فروق الأسعار (السبريد) في XTB

قمتُ باختبار فروق الأسعار لدى XTB خلال افتتاح السوق في لندن وما بعد افتتاح السوق في نيويورك بتاريخ 8 أبريل. في هذه الأوقات، تشهد الأسواق عادةً سيولة مرتفعة وانخفاض في الفروق بين أسعار البيع والشراء (السبريد).

تقدّم XTB فروق أسعار تنافسية في سوق الفوركس، وخصوصًا على زوج EUR/USD. كما أن فروق عقود الفروقات على الأسهم لدى XTB تُعد تنافسية أيضًا نظرًا لعدم وجود عمولات إضافية. أما فروق أسعار السلع، فهي أقرب إلى متوسط السوق. وأخيرًا، فإن فروق مؤشرات الأسهم أعلى قليلًا من المتوسط، ما يمنحها ميزة معتدلة مقارنة بوسطاء آخرين في هذه الفئة من الأصول.

الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (بخلاف عقود الفروقات)

تتفوق XTB على معظم المنافسين من خلال تقديم ميزة التداول بدون عمولة على الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة حتى حجم تداول شهري يعادل 100,000 يورو، وبعد ذلك يتم تطبيق عمولة بنسبة 0.2% بحد أدنى 10 جنيهات إسترلينية.

رسوم التبييت (السواب) لدى XTB

يوضح الجدول أدناه رسوم تبييت الشراء (Swap Long)، وهي الرصيد المخصوم أو المستحق عند تبييت صفقة شراء مفتوحة، ورسوم تبييت البيع (Swap Short)، وهي الرصيد المخصوم أو المستحق عند تبييت صفقة بيع مفتوحة حتى اليوم التالي، لعقد واحد بالحجم الكامل.

في سوق الفوركس، يعادل العقد الكامل (اللوت القياسي) 100,000 وحدة من عملة الأساس (العملة الأولى في الزوج)، أو 100 أونصة في حالة الذهب. قمت بتسجيل البيانات بتاريخ 9 أبريل 2025.

كانت رسوم التبييت (Swap) في سوق الفوركس متماشية مع المتوسط السائد في الصناعة خلال تجربتي، في حين كانت رسوم التبييت على الذهب مرتفعة نسبيًا مقارنة بالمعتاد.

الرسوم غير المتعلقة بالتداول لدى XTB

تفرض XTB رسومًا على الحسابات غير النشطة بمقدار 10 يورو شهريًا إذا ظل الحساب غير نشط لمدة 12 شهرًا ولم يتم إجراء أي إيداع خلال 90 يومًا السابقة. وتتوقف هذه الرسوم تلقائيًا بمجرد استئناف التداول.

هل رسوم XTB تنافسية؟

أعتبر رسوم XTB نسبياً تنافسية للأسباب التالية:

• فروق أسعار ضيقة على أزواج الفوركس الرئيسية.
• رسوم تبييت معقولة على الفوركس.
• رسوم سحب منخفضة للغاية.
• يمكن تحسين فروق الأسعار ورسوم التبييت (Swap) في السلع.

المنصة والأدوات

تجمع منصة xStation 5 من XTB بين التصميم البديهي والميزات المتقدمة، لتخدم كل من المبتدئين والمخضرمين في الأسواق المالية. توفر المنصة التداول بالأسهم الحقيقية وعقود الفروقات في واجهة واحدة، مع مجموعة واسعة من الأدوات بما في ذلك الرسوم البيانية المتقدمة، وعمق السوق (DOM)، وخرائط مشاعر السوق، والتقويم الاقتصادي. وعلى الرغم من عدم توفر إمكانيات الأتمتة، فإن واجهتها سهلة الاستخدام ومواردها التحليلية القوية تجعل من xStation 5 خيارًا ممتازًا لغالبية المتداولين.

منصة XTB على الويب

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

تتميّز منصة xStation 5 للويب بمجموعة من الميزات المتقدمة وسهلة الاستخدام، والتي تلبي احتياجات المتداولين المعاصرين. توفر المنصة قوائم مراقبة قابلة للتخصيص، تتيح للمستخدمين متابعة الأسعار الحية للأدوات المفضلة عبر لوحة متابعة بسيطة. كما توفر تنبيهات سعرية تخطر المتداولين بالمستويات السعرية المهمة دون الحاجة لمراقبة الشاشة باستمرار.

تتضمن الأدوات المصممة لتحقيق الكفاءة ميزة التداول بنقرة واحدة لتنفيذ الأوامر الفوري (وهي ميزة حاسمة لأساليب التداول السريع مثل السكالبينغ)، بالإضافة إلى إمكانية التداول مباشرة من الرسوم البيانية، مما يمكّن المستخدمين من فتح صفقات أو إرفاق أوامر بنقاط سعر محددة بعدد قليل من النقرات. ولأغراض إدارة المخاطر، تدعم منصة xStation 5 أسلوب التحوط المباشر، مما يسمح بفتح صفقات شراء وبيع على نفس الأداة المالية في وقت واحد للتعامل مع تقلبات السوق.

بعيدًا عن الميزات الأساسية، تعزز المنصة كفاءة اتخاذ القرار من خلال خرائط تحليل مشاعر السوق، وأدوات فحص الأسهم، وأداة إحصاءات التداول المخصصة التي توفر تحليلات أداء لحظية. هذه الميزات، إلى جانب سهولة الوصول عبر الويب وواجهة الاستخدام البديهية، تجعل من xStation 5 حلاً متكاملًا لكل من المتداولين اليوميين والمستثمرين الاستراتيجيين على المدى الطويل.

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

الرسوم البيانية

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

تقدّم منصة xStation 5 قدرات متقدمة للرسوم البيانية مع مجموعة أدوات شاملة للتحليل الفني. يتيح ذلك للمتداولين استخدام خمسة أنواع من الرسوم البيانية، بما في ذلك الشموع اليابانية، والخطية، وOHLC، وHLC، وHeiken Ashi، بالإضافة إلى تسع فترات زمنية تمتد من دقيقة واحدة حتى الاطار الشهري.

أهم أدوات التحليل:

• 46 مؤشرًا: تشمل أدوات متابعة الاتجاه وأدوات التعرف على النماذج.
• أكثر من 20 أداة للرسم: تشمل مستويات تصحيح فيبوناتشي، مراوح جان، وأدوات Pitchfork.

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

تدعم المنصة تخطيطات عرض الشبكة، مما يمكّن المتداولين من متابعة عدة أسواق في نفس الوقت.

الأوامر

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

توفر منصة xStation 5 مجموعة أساسية من أنواع الأوامر، بما في ذلك أوامر السوق (Market) وأوامر الحد (Limit) وأوامر إيقاف الخسارة (Stop-Loss)، مع إمكانية تخصيص المعايير بما يتناسب مع استراتيجيات التداول.

الوظائف الأساسية للأوامر:

• أوامر السوق (Market Orders): تنفيذ فوري عند أفضل سعر متاح، وهي مثالية للدخول أو الخروج السريع من السوق.
• أوامر الحد (Limit Orders): تحديد أسعار شراء أو بيع مسبقة (أو أفضل) للاستفادة من أهداف سعرية محددة أو تحركات تصحيحية في السوق.
• أوامر إيقاف الخسارة (Stop-Loss Orders): تُفعّل تلقائيًا لإغلاق المراكز عند مستويات محددة، مما يساعد على الحد من تأثير تحركات السوق غير المتوقعة.

يمكن تعيين تاريخ انتهاء الصلاحية للأوامر المعلقة، مما يتيح للمتداولين حصر تنفيذ استراتيجياتهم ضمن أطر زمنية محددة. ومع ذلك، من أبرز القيود غياب أوامر إيقاف الخسارة المتحرك، والتي تسمح بإدارة المخاطر بشكل ديناميكي من خلال تعديل مستويات الوقف تلقائيًا مع تحرك الأسعار لصالح المتداول.

عمق السوق (Depth of Market – DOM)

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

في منصة xStation 5، تعرض ميزة عمق السوق (DOM)، وهي تصور مفصل لسجل الأوامر للأدوات المالية المحددة، أوامر الشراء والبيع عند مستويات سعرية مختلفة. من خلال عرض السيولة وحجم التداول عند كل نقطة سعرية، تتيح هذه الميزة للمتداولين تقييم معنويات السوق وتوقع التحركات السعرية المحتملة اعتمادًا على رؤى مباشرة للعرض والطلب في الوقت الفعلي.

سجل التداول

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

تتميز منصة xStation 5 بلوحة إدارة التداول الموجودة أسفل الشاشة، والتي توفر رؤية مركزية لجميع المراكز المفتوحة والأوامر المعلقة. يتيح هذا التخطيط مراقبة وإدارة الصفقات النشطة بكفاءة، مما يمكّن المتداولين من تقييم تعرضهم الحالي للسوق بسرعة وإجراء التعديلات اللازمة عند الحاجة.

تنبيهات الأسعار

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

تُعد ميزة التنبيهات في منصة xStation 5 أداة قوية لمتابعة المستويات السعرية الرئيسية عبر عدة أدوات مالية، مما يتيح للمتداولين مراقبة عدة أسواق في وقت واحد. من خلال ضبط التنبيهات، يمكن للمستخدمين تلقي إشعارات على الشاشة عند تحقق شروط سعرية محددة، مما يساعدهم على البقاء مطلعين دون الحاجة للمتابعة المستمرة للسوق.

إحصاءات الأداء

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

تتميز منصة xStation 5 بتحليلات أداء التداول في الوقت الفعلي، وهي أداة ديناميكية تعمل أيضًا كسجل تداول شامل. يتم تحديث هذا القسم باستمرار، مما يساعد المتداولين على التعرف على الأنماط المتكررة في استراتيجياتهم من خلال متابعة المقاييس الأساسية التالية:

أهم مؤشرات الأداء:

• تحليل الأرباح والخسائر: إجمالي ومتوسط الربح أو الخسارة لكل صفقة.
• حجم التداول: إجمالي الأوامر المنفذة.
• أقصى انخفاض في الرصيد (Drawdown): التراجع من أعلى نقطة إلى أدنى نقطة في رصيد الحساب.
• نسبة الفوز/الخسارة: معدل النجاح في جميع الصفقات.
• الأنماط التسلسلية: سلاسل الصفقات الرابحة أو الخاسرة.

من خلال تحليل هذه الإحصاءات، وبالأخص معدل الفوز ومتوسط نتائج الصفقات، يتمكن المستخدمون من الحصول على رؤى عملية حول كفاءة إدارة المخاطر والعوائد لديهم ومدى استقرار أدائهم. كما أن تركيز المنصة على البيانات اللحظية يتيح للمتداولين تعديل استراتيجياتهم أثناء الجلسة، في حين يسهم التتبع التاريخي في تحسين الاستراتيجيات على المدى الطويل.

XTB: أهم الاستنتاجات

أقيم منصة xStation 5 على أنها منصة ممتازة. فهي تجمع ببراعة بين التصميم البديهي والأدوات الاحترافية المتقدمة. نخفي واجهتها البسيطة مجموعة قوية من الميزات، بما في ذلك الخرائط الحرارية، وأدوات المسح، والاختصارات السريعة، وتحليلات الأداء، مع الحفاظ على سهولة التنقل وسلاسة الاستخدام.

المنصة تقوم بتوفير أدوات متقدمة مثل عمق السوق (DOM) وبيانات مشاعر السوق. وعلى الرغم من أن منصة xStation 5 تتفوق على معظم المنافسين من حيث سهولة الاستخدام والوظائف، إلا أن لها بعض القيود: فهي لا تدعم أوامر إيقاف الخسارة المضمونة، كما أنها لا تدعم التداول الآلي أو نسخ الصفقات.

تطبيق XTB للجوال

ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

يحظى تطبيق XTB للجوال بتقييم مرتفع بفضل تصميمه الجيد ووظائفه المبسطة، مما يتيح تداولًا سريعًا ومرنًا أثناء التنقل. وتضمن الميزات الأساسية مثل تنفيذ الأوامر بنقرة واحدة والتداول مباشرة من الرسوم البيانية—الذي يتيح وضع الأوامر من مخططات الأسعار—استجابة فورية لتحركات السوق.

قدرات الرسوم البيانية في تطبيق الجوال قوية للغاية:

• أربعة أنواع من الرسوم البيانية: الشموع اليابانية، الخطية، OHLC، HLC
• تسع فترات زمنية: من دقيقة واحدة حتى العرض الشهري
• 13 مؤشرًا فنيًا: تشمل RSI، MACD، وبولينجر باند
• ستة أدوات رسم: مثل خطوط الاتجاه، مستويات تصحيح فيبوناتشي، وغيرها

يعكس تنفيذ الأوامر مرونة منصة الويب:

• أوامر السوق/الحد/الوقف مع إمكانية تعيين تاريخ ووقت انتهاء الصلاحية
• الأوامر المعلقة: شراء موقوف، بيع موقوف، شراء حد، بيع حد
• إرفاق أوامر إيقاف الخسارة/جني الأرباح بجميع أنواع الصفقات

تطبيق XTB للجوال: أهم استنتاجاتي

يقدّم تطبيق XTB للجوال تجربة تداول احترافية وغنية بالميزات، فهو مُصمم لتلبية احتياجات التداول أثناء التنقل، حيث يجمع بين وظائف متقدمة وواجهة حديثة وبديهية. يسهل التصميم الأنيق للتطبيق عملية التنقل، بينما توفر ميزات مميزة مثل تبويب Discover ملخصات للأسواق الرائجة والأخبار العاجلة لدعم اتخاذ القرارات.

يشمل التطبيق إجراءات أمان متقدمة مثل رمز مرور مكون من أربعة أرقام والمصادقة الثنائية لتعزيز الحماية. من بين الميزات الأساسية: تحليلات السوق (مؤشرات المشاعر، الأكثر نشاطًا)، خيارات التخصيص (الوضع الفاتح/الداكن، قوائم متابعة مخصصة)، وأدوات إدارة المخاطر (أوامر إيقاف الخسارة/جني الأرباح المدمجة، حاسبة التداول).

وعلى الرغم من أن التطبيق أقل تفصيلاً مقارنة بالإصدار المكتبي، فإنه يحتفظ بالقدرات التحليلية الأساسية، مثل 13 مؤشرًا فنيًا والرسوم البيانية متعددة الفترات الزمنية، مما يجعله خيارًا ممتازًا للمتداولين الذين يبحثون عن المرونة دون التضحية بالوظائف الجوهرية.

نموذج تنفيذ الأوامر في XTB

تقوم XTB Limited بإرسال جميع الصفقات تلقائيًا إلى شركتها الأم X-Trade Brokers DM، والتي تعمل كمزود السيولة الخاص بها. تُصنّف XTB كوسيط بدون مكتب مقاصة (Non-Dealing Desk – NDD)، مما يعني أن الصفقات تُنفّذ تلقائيًا دون أي تدخل يدوي. كما تعمل XTB كـصانع سوق (Market Maker) وتكون الطرف المقابل لجميع صفقات عقود الفروقات.

الأدوات المتاحة للتداول

تتفوق XTB بتقديم عمق واسع ومتميز من الأدوات المالية عبر جميع فئات الأصول. وتكمن إحدى المزايا الرئيسية في قدرتها على إتاحة خيارات التداول عبر كل من عقود الفروقات (CFDs) والأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة، مما يوفر للمستخدمين مجموعة مرنة ومتنوعة من خيارات الاستثمار.

ما هي عقود الفروقات (CFDs)؟

عقد الفروقات (CFD) هو اتفاق ينص على أن يقوم المشتري بدفع الفارق للبائع بين القيمة الحالية للأصل وقيمته عند توقيع العقد. مثل العقود المستقبلية وغيرها من الأدوات المالية المشتقة، تتيح عقود الفروقات للمتداولين المضاربة على تحركات الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصل الأساسي نفسه.

ما هي عقود الفروقات التي يمكن تداولها مع XTB؟

لتوضيح نطاق الأدوات المالية المتاحة لدى XTB، تعرض الجداول التالية نماذج من فئات الأصول المختلفة:

أدوات XTB: أهم استنتاجاتي

تقدّم XTB مجموعة قوية من أدوات عقود الفروقات المتاحة للتداول، مما يتيح للمتداولين استكشاف طيف واسع من الأصول العالمية. كما أعجبني أن المنصة توفر إمكانية التداول بمجموعة متنوعة من الأسهم الحقيقية، مع الوصول إلى البورصات من الولايات المتحدة إلى فنلندا والبرتغال، مما يمنح تجربة تداول شاملة ومتكاملة في مكان واحد.

دعم العملاء

اختبار دعم العملاء في XTB

يشكّل دعم العملاء جزءًا أساسيًا من خدمات أي وسيط، سواء كنت متداولًا مبتدئًا تبحث عن إرشادات حول استخدام المنصة أو متداولًا ذو خبرة يحتاج إلى مساعدة سريعة للخروج من صفقاته في حال حدوث خلل تقني.

يمكن لعملاء XTB في المملكة المتحدة الوصول إلى دعم متاح على مدار 24 ساعة يوميًا لمدة خمسة أيام أسبوعيًا، وبـ17 لغة مختلفة. ومن المزايا المهمة أيضًا أن XTB يخصص لكل عميل مدير حساب شخصي، ما يوفر مستوى مخصصًا من الخدمة يلبي الاحتياجات الفردية ويعزز تجربة التداول.

يُعد دمج الدردشة المباشرة مباشرة داخل منصة xStation 5 ميزة كبيرة، إذ يسمح بالحصول على الدعم بسرعة دون تعطيل تجربة التداول. خلال فترة الاختبار التي استمرت أسبوعين، كان المشغل البشري يستجيب فورًا تقريبًا، وتمكن من التعامل بكفاءة مع جميع استفساراتي.

عند اختبار خدمة الدعم عبر الهاتف، أجاب ممثل دعم متمكن على مكالمتي خلال بضع رنات فقط. قمت باختبار الموظفين بمجموعة من الأسئلة، تراوحت بين البسيطة والتقنية المعقدة، وكانت تجربتي بشكل عام إيجابية.

الإيداع والسحب

طرق الإيداع في XTB

على الرغم من أن XTB لا يفرض أي رسوم على الإيداع، إلا أن البنك الذي تتعامل معه قد يطبق رسوماً إضافية.

طرق السحب في XTB

في XTB، تتم معالجة عمليات السحب بسرعة—عادةً في نفس اليوم إذا تم تقديم الطلب قبل الساعة 1:00 ظهرًا. أما الطلبات المقدمة بعد هذا الوقت، فسيتم معالجتها في اليوم التالي.

أنواع الحسابات والشروط

عملية فتح الحساب في XTB

لفتح حساب لدى الكيان البريطاني لـ XTB، يجب على العملاء المحتملين إكمال طلب يشمل الأقسام التالية:

1. بيانات الاتصال والشخصية: الاسم، رقم الهاتف، العنوان، تاريخ الميلاد، الجنس، الجنسية، ورقم التعريف الضريبي.
2. البيانات المالية: الدخل السنوي، صافي الثروة السائلة، المهنة، القطاع، مصدر الأموال، والاستثمار المتوقع.
3. مستوى الخبرة في التداول: نشاط التداول، الخبرة في التداول، حجم الصفقات، واستطلاع رأي قصير.

أنواع حسابات XTB وفوائدها

الحساب الاحترافي

للتأهل كعميل محترف، يجب استيفاء شرطين من بين الشروط الثلاثة التالية:

• أن تكون قد نفذت 10 صفقات كبيرة الحجم على الأقل بمعدل 10 صفقات لكل ربع سنة خلال الأرباع الأربعة السابقة.
• أن يتجاوز حجم محفظتك الاستثمارية، بما في ذلك الودائع النقدية والأدوات المالية، 500,000 يورو.
• أن تكون قد عملت (أو تعمل حاليًا) في القطاع المالي لمدة لا تقل عن سنة واحدة في وظيفة مهنية.

الحساب التجريبي

توفّر XTB حسابًا تجريبيًا لمدة 30 يومًا للتدريب والممارسة. تُعد الحسابات التجريبية ذات قيمة خاصة للمبتدئين، إذ تتيح لهم صقل استراتيجياتهم والتعرّف على منصة التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.

يتميز الحساب التجريبي بعرض أسعار حية ويُحاكي ظروف السوق الحقيقية في أصول مثل الفوركس وعقود الفروقات على السلع، المؤشرات، والأسهم. وبمجرد شعور المستخدم بالثقة الكافية، يمكنه الانتقال بسلاسة إلى الحساب الحقيقي.

الحساب الإسلامي

تتوفر الحسابات الخالية من الفوائد ورسوم التبييت (Swap-free) فقط عبر XTB International للعملاء من بعض الدول، وهي: الإمارات العربية المتحدة، السعودية، الكويت، عمان، قطر، الأردن، البحرين، لبنان، مصر، الجزائر، المغرب، تونس، وماليزيا.

حساب الادخار الفردي المعفى من الضرائب

يمكن لعملاء XTB في المملكة المتحدة فتح حساب ادخار فردي معفى من الضرائب (ISA). يُعد هذا الحساب منفصلًا، ولكنه مرتبط بالحساب القياسي الرئيسي.

ما هي الرافعة المالية في عقود الفروقات؟

تُعد الرافعة المالية—وهي ميزة أساسية في أسواق الفوركس وعقود الفروقات—عامل جذب رئيسي للمتداولين. فهي تسمح للمشاركين في السوق بتكبير مراكزهم باستخدام رأس مال مُقترض، ما يمنحهم قدرة على التعرض للسوق تتجاوز ما يسمح به رصيد الحساب وحده. ومن خلال تضخيم كل من الأرباح والمخاطر المحتملة، تمكّن الرافعة المالية المتداولين من الوصول إلى فرص أكبر في السوق، مع الحاجة إلى إدارة مخاطر دقيقة ومنضبطة.

الرافعة المالية القصوى لحسابات الأفراد لدى كيان XTB Ltd (UK) هي 1:30. هذا يعني أنه مع حساب بقيمة 1,000 دولار، يمكنك التحكم فيما يصل إلى 30,000 دولار في السوق. تُوصف الرافعة المالية بأنها سلاح ذو حدين—فهي قد تضر بالمتداول بقدر ما تفيده. لذا، يجب على المتداولين أن يضعوا في اعتبارهم أنها تضخّم كلًا من الأرباح والخسائر المحتملة.

تختلف الرافعة المالية بحسب فئة الأصول، كما هو موضح في الجدول التالي:

الدول المحظورة لدى XTB

تستقبل XTB العملاء من معظم دول العالم. ومع ذلك، فإنها لا تقبل العملاء من الدول التالية:

الهند، إندونيسيا، باكستان، سوريا، العراق، إيران، الولايات المتحدة، أستراليا، ألبانيا، بليز، بلجيكا، نيوزيلندا، اليابان، كوريا الجنوبية، هونغ كونغ، إسرائيل، تركيا، فنزويلا، البوسنة والهرسك، إثيوبيا، أوغندا، كوبا، اليمن، أفغانستان، لاوس، كوريا الشمالية، غيانا، فانواتو، موزمبيق، جمهورية الكونغو، ليبيا، ماكاو، بنما، سنغافورة، بنغلاديش، كينيا، فلسطين، وجمهورية زيمبابوي.

قسم الأبحاث

يقدّم فريق البحث المتمرس في XTB الأخبار والتحليلات عبر الموقع الإلكتروني ومنصة xStation. يشمل ذلك الأخبار العاجلة، التحليلات المتعمقة للأسواق، وأفكار تداول محددة. تُصمّم هذه المواد لتلبية احتياجات كل من المتداولين المبتدئين والمتقدمين. ويتميّز المحتوى بكثافة عالية، مع نشر عدة تقارير على مدار اليوم.

بالإضافة إلى ذلك، توفر منصة xStation 5 مجموعة متنوعة من الأدوات لمساعدة المتداولين في البحث وتحليل السوق:

• اتجاهات السوق (Market Sentiment): تعرض نسبة المتداولين لدى XTB الذين يشترون أو يبيعون أصولًا معينة.
• أداة تصفية الأسهم وصناديق الاستثمار (Stock & Scanners): تمكّن المستخدمين من تصفية الأصول بناءً على معايير مثل توزيعات الأرباح أو نسبة السعر إلى الربح (P/E).
• أداة الخريطة الحرارية (Heatmap Tool): خريطة حية للسوق توضح نسب تغير الأسعار في الوقت الفعلي.
• التقويم الاقتصادي (Economic Calendar): يطلع المستخدمين على أهم الإصدارات الاقتصادية القادمة.

ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

قسم الأبحاث XTB: أبرز النقاط المستفادة

تستوفي XTB جميع المعايير في مجال البحث والتحليل. فهي تمنح العملاء القدرة على متابعة أبرز الأخبار والحصول على رؤى عملية من التقارير التي يكتبها متداولون ذوو خبرة. كما تساعد الأدوات مثل الماسح، والخريطة الحرارية، وقوائم المراقبة المتداولين على تطوير أفكارهم الخاصة بالتداول.

التعليم والتدريب

يحتوي موقع XTB على قسم قاعدة المعرفة، والذي يشمل مقالات حول التحليل الفني، واستراتيجيات التداول، ودروس تعليمية حول منصة xStation 5. تُعتبر هذه المواد مفيدة للمبتدئين وتوفر رؤى قيّمة أيضًا للمتداولين ذوي الخبرة.

ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.

يمكن للمستخدمين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الدورات التعليمية داخل منصة xStation 5، والتي تتضمن دروسًا مرئية يقدّمها خبراء مخضرمون في المجال مثل ستيف وارد وتوم هوغارد. من بين المواضيع التي يتم تناولها: استراتيجيات السكالبينغ على مؤشرات الأسهم وسيكولوجية التداول.

الخلاصة

على مدار 23 عامًا، تطوّرت XTB لتصبح واحدة من العلامات التجارية المرموقة في عالم الوساطة المالية. في مراجعتي، أثبتت هذه الشركة البولندية المتخصصة في عقود الفروقات تفوّقها المستمر في عدة فئات، مما يعكس مكانتها كوسيط متكامل ومتميز.

تمتاز XTB بتاريخ طويل من التواجد في السوق، وإدارة عدة كيانات مرخّصة من قبل هيئات تنظيمية رفيعة المستوى، فضلًا عن وضعها الفريد كشركة مدرجة في البورصة تُقدّر قيمتها بأكثر من 2.3 مليار دولار، وهو ما يمنحها تصنيفًا متقدمًا من في فئة الموثوقية. تُعد فروقات الأسعار في عقود الفروقات على العملات الرئيسية والمؤشرات تنافسية، بينما تتوافق معظم الأدوات المالية الأخرى مع متوسط تكاليف التداول في السوق.

تجمع منصة xStation 5 بين سهولة الاستخدام ووفرة الميزات. وقد أعجبتني بشكل خاص الأدوات المدمجة مثل الماسح (Scanner) والخريطة الحرارية (Heatmap) وعمق السوق (DOM). المنصة مرنة وتدعم مجموعة واسعة من الاستراتيجيات، من سكالبينج إلى الاستثمار طويل الأجل.

من أبرز مزايا xStation 5 إمكانية التداول بكل من عقود الفروقات والأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة. كما أن مجموعة الأدوات القابلة للتداول التي تتجاوز 7,300 أداة مالية تُعد ميزة كبيرة، حيث تشمل مجموعة متنوعة من فئات الأصول. الموارد التعليمية والبحثية في XTB رصينة واحترافية، وأقيّم الدورات المقدمة من خبراء الصناعة داخل منصة xStation 5 بأنها جديرة بالاهتمام بشكل خاص.

يمكن لـ XTB تعزيز عروضها أكثر من خلال دمج قدرات التداول الآلي ونسخ الصفقات، وتقديم فروقات أسعار أقل على بعض فئات الأصول. بشكل عام، أرى أن XTB وسيط شامل قادر على دعم نموك وأدائك كمتداول.

الأسئلة الشائعة (FAQ)