مراجعة XTB
حكمنا
ألوان الدرجات: أعلى درجة أفضل 10% أعلى من المتوسط
متوسط FXEmpire 4.4 هو معيار حصري لـ FXEmpire: متوسط درجة جميع 44 وسطاء اختبرناهم هذا العام. يظهر في لمحة كيف يقارن الوسيط الذي تفكر فيه مع الصناعة.
يتم اختبار كل وسيط بشكل عملي من قبل محللينا، مقابل نفس 250+ متغير.
- أعلى درجة 5.0 مثالية
- أفضل 10% أعلى الدرجات
- أعلى من المتوسط الـ 25% التالية
- الأفضل لـ: Day traders
- Swing traders
- جيد لـ: News traders
- Scalpers
- Beginners
- ليس مثاليًا لـ: Copy traders
- Algo traders
- Commodity traders
Established in Poland in 2004, XTB has since grown into a major force in the European trading scene. The broker provides a great selection of 11,300+ trading and investing products and holds licenses from multiple top-tier regulators, including the FCA UK, CySEC, KNF (Poland), BaFin (Germany), and AMF (France). I discovered that XTB is listed on the Warsaw Stock Exchange and has a market capitalization of more than 2.5 billion euros. This underscores its transparency and trustworthiness.
The proprietary xStation 5 platform impressed me with its powerful charts and intuitive design. However, the broker offers no alternative. XTB has earned a reputation for its extensive lineup of over 11,300 trading and investing products, including currency pairs, commodities, real shares and share CFDs, ETFs, ETF CFDs, and more, which is way more than the average broker.
XTB is also strong on the fees side. During my live test, I recorded very tight spreads on forex, stocks, and indices. However, costs for gold and crude oil exceeded the industry average.
كل وسيط تم مراجعته على FXEmpire يدفع رسوم إدراج سنوية. تشتري الرسوم الإدراج، وليس النتيجة: يقوم محللونا باختبار كل وسيط بشكل مباشر والتقييم هو لهم وحدهم. كيف نقوم بالاختبار والتقييم →
- قمنا بتأكيد تراخيص كل وسيط مباشرة على سجلات الجهات التنظيمية وتحققنا منها مقابل موقع الوسيط.
- تحققنا من كيفية حماية أموال العملاء: حسابات منفصلة، حماية من الرصيد السلبي، وبرامج تعويض المستثمرين.
- قرأنا الوثائق القانونية للوسيط بأنفسنا: الشروط والأحكام، اتفاقية العميل، وجدول الرسوم.
- راجعنا تاريخ أعمال الوسيط، الهيكل المؤسسي، العناوين المسجلة في كل ولاية، والحضور العام على الإنترنت.
- فتحنا حسابين لدى الوسيط: حساب قياسي (فروق الأسعار فقط) وحساب خام/ECN (فروق الأسعار + عمولات).
- قمنا بقياس الفروق الحية والعمولات على أكثر الأدوات تداولًا خلال جلسات لندن ونيويورك.
- سجلنا معدلات التبادل على الأدوات الشائعة وتحققنا من وثائق الوسيط الخاصة لأي رسوم غير تداولية.
- قارننا كل رقم مع معيار FXEmpire، المتوسط عبر جميع الوسطاء الذين اختبرناهم.
- جميع الفروق، والعمولات، والتبادلات تأتي من اختباراتنا الحية المباشرة، وليس من مواقع الوسطاء أو مصادر خارجية.
- استخدمنا منصات الوسيط على الويب، والكمبيوتر المكتبي، والهواتف المحمولة يوميًا لمدة أسبوع كامل.
- قمنا بوضع كل نوع من الطلبات وقمنا بقياس سرعة التنفيذ، مع توقيت مدى سرعة تنفيذ كل طلب.
- قمنا بعد المؤشرات، وأدوات الرسم، وأنواع الرسوم البيانية، والأطر الزمنية، ثم اختبرناها في التداول اليومي.
- تحققنا من وجود أدوات بحث مدمجة، مثل التقويمات الاقتصادية، وتغذيات الأخبار، ومؤشرات المشاعر، وإشارات التداول، واختبرنا ما إذا كان يمكن تثبيت وتشغيل المؤشرات المخصصة والمستشارين الخبراء (EAs).
- قمنا بتقييم قابلية الاستخدام، والوظائف، والاستقرار مقابل معيار FXEmpire.
- قمنا بعدّ الأدوات في كل فئة أصول داخل منصة التداول، وليس من الصفحات التسويقية.
- تحققنا من أي المنتجات هي أصول حقيقية وأيها هي CFDs.
- قارنّا النطاق مع كل وسيط آخر في قاعدة بياناتنا.
- بحثنا عن فئات الأصول والمنتجات النادرة وجعلنا عرض الوسيط متميزًا.
- قمنا بالتحقق من ساعات التداول، بما في ذلك تداول الأسهم في الساعات الممتدة وتداول العملات الرقمية في عطلة نهاية الأسبوع.
- تواصلنا مع الوسيط بأنفسنا عبر كل قناة يقدمها: الدردشة المباشرة، الهاتف، البريد الإلكتروني، والرسائل.
- قمنا بقياس الوقت المستغرق للوصول إلى وكيل مباشر، وسجلنا تاريخ كل اختبار.
- طرحنا أسئلة تتعلق بعرض الوسيط وقمنا بتقييم الإجابات من حيث الدقة والاحترافية.
- استخدمنا أدوات البحث الخاصة بالوسيط بأنفسنا: التحليل الداخلي والتحليل الخارجي، الأخبار، الإشارات والتقويمات.
- تحققنا من مدى تحديث المحتوى وما إذا كان مفيدًا لقرارات التداول.
- قمنا بتقييم الجودة والنطاق مقابل معيار FXEmpire.
- تحققنا من كل وسيلة دفع، ورسومها، وحدودها ووقت المعالجة، من مستندات الوسيط ومنطقة العملاء.
- بحثنا عن الرسوم المخفية وتكاليف تحويل العملات.
- قارنّا الشروط مع كل وسيط آخر في قاعدة بياناتنا.
- قمنا بفتح حساب مع الوسيط وسجلنا مدة العملية، وما تطلبته، ومدى سهولة الاستخدام.
- قمنا بمقارنة أنواع الحسابات من حيث الفروقات، والعمولات، والرافعة المالية، والحد الأدنى للإيداع، والعملات الأساسية.
- تحققنا من أي حساب يناسب أي نوع من المتداولين، من المبتدئين إلى المحترفين.
- تحققنا مما إذا كان الوسيط يقدم حسابات تجريبية وحسابات خالية من الفوائد وتحققنا من شروطها.
- أكدنا قائمة الدول والمناطق المحظورة.
- قمنا بمقارنة العرض مع كل وسيط آخر في قاعدة بياناتنا.
- مررنا بمقالات الوسيط، والفيديوهات، والندوات عبر الإنترنت والدورات بأنفسنا.
- تحققنا مما إذا كان المحتوى يناسب المبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة، ومدى تحديثه.
- قمنا بحساب الحجم وسجلنا الجودة مقابل معيار FXEmpire.
| الكيان | الجهة التنظيمية | الرافعة القصوى |
|---|---|---|
| XTB Limited (UK) | FCA | 1:30 |
| XTB S.A. German Branch | BaFin | 1:30 |
| XTB International Limited | IFSC | 1:500 |
| XTB S.A. | KNF | 1:30 |
| XTB Limited (CY) | CySEC | 1:30 |
| XTB S.A. Branch in Portugal | CNMV | 1:30 |
| XTB S.A. ORGANIZAČNÍ SLOŽKA | CNB | 1:30 |
| XTB Agente de Valores | CMF Chile | 1:500 |
| XTB Limited (UK)FCA | 1:30 |
| XTB S.A. German BranchBaFin | 1:30 |
| XTB International LimitedIFSC | 1:500 |
| XTB S.A.KNF | 1:30 |
| XTB Limited (CY)CySEC | 1:30 |
| XTB S.A. Branch in PortugalCNMV | 1:30 |
| XTB S.A. ORGANIZAČNÍ SLOŽKACNB | 1:30 |
| XTB Agente de ValoresCMF Chile | 1:500 |
الكيان الذي يقوم بتسجيلك يحدد رافعتك. يمكن أن تحصل الحسابات المهنية على المزيد.
تجريبي: نعمالإيداعات: Wire Transfer, Maestro, Credit Card, Debit Card · رسوم $0السحوبات: Wire Transfer, Maestro, Credit Card, Debit Card · رسوم $0معلومات كاملة →
كيف يقارن XTB بكل وسيط اختبرناه
معيار FXEmpireنختبر العشرات من الوسطاء كل عام، 44 هذا العام وحده. وهذا يمنحنا صورة واضحة عن السوق ومعيار لكل فئة. إليك كيف يقارن XTB بالصناعة.
تفصيل درجة XTB: 9 فئات، كل منها بجانب متوسط FXEmpire
ألوان الدرجات: أعلى درجة أفضل 10% أعلى من المتوسط
- السلطة في مراجعات الوسطاء منذ 2011. اعتمد المتداولون على اختباراتنا المستقلة لأكثر من عقد من الزمان.
- 44 وسطاء تم اختبارهم كل عام. نحن نختبر السوق بأكمله، لذا نعرف المعيار وكيف يقارن XTB به بالضبط.
- كل وسيط يخضع لنفس الاختبار. نظام تقييم منشور واحد، مع 9 فئات موزونة و250+ متغير، جميعها مقاسة بشكل عملي بواسطة محللينا.
- كل حقيقة يتم التحقق منها مرتين. يتم إعادة التحقق من كل نقطة بيانات بواسطة محرر مخصص، من التراخيص إلى الفروقات، قبل النشر.
- المراجعات ليست للبيع. لا يمكن لأي وسيط الدفع لتغيير مراجعة أو تقييم أو حكم.
مراجعة XTB
تأسست XTB في بولندا عام 2002، ونمت منذ ذلك الحين لتصبح واحدة من أبرز الشركات في مجال تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs). تعمل الشركة عالميًا من خلال عدة فروع خاضعة لرقابة هيئات تنظيمية مرموقة، بما في ذلك هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، والهيئة القبرصية للأوراق المالية والبورصات (CySEC)، وهيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin). كما أنها مدرجة للتداول العام في بورصة وارسو تحت الرمز (WSE: XTB).
يمكن للعملاء تداول أكثر من 7,300 أداة مالية، بما في ذلك الأسهم المتداولة في البورصات، وصناديق الاستثمار المتداولة، بالإضافة إلى العقود مقابل الفروقات على الفوركس، والمؤشرات، والسلع، والأسهم، وغيرها.
تتميز منصّة xStation 5 التي تقدمها XTB بسهولة الاستخدام، إضافةً إلى كونها قابلة للتخصيص بما يتناسب مع احتياجات المتداولين. وتتميز المنصّة بتوفير أدوات متقدمة للرسم البياني، ومؤشرات لقياس معنويات السوق، وكذلك ميزة عمق السوق (DOM) التي تساعد على اكتشاف فرص التداول بدقة. أما تطبيق XTB على الهواتف الذكية فيعكس تجربة سطح المكتب بشكل متكامل، حيث يوفّر واجهة سلسة وبسيطة تمكّن المستخدم من إدارة مراكزه ومتابعة تحرّكات الأسواق بسهولة أثناء التنقّل.
تتميز شركة XTB أيضًا في مجال أبحاث السوق، حيث تقدّم أخبارًا وتحليلات عالية الجودة من خلال فريق متخصص تابع لها، بالإضافة إلى مجموعة من الأدوات المساندة مثل أدوات تصفية الأسهم والخرائط الحرارية (Heatmaps).
من حيث التسعير، تُعد رسوم التداول لدى XTB متوافقة عمومًا مع المتوسط السائد في السوق، إذ توفّر فروق أسعار تنافسية على أزواج الفوركس، إلى جانب انخفاض التكاليف المرتبطة بالحسابات.
أقيّم شركة XTB كوسيط متعدد الاستخدامات يلبي احتياجات مجموعة واسعة من أساليب التداول، بدءًا من استراتيجيات العقود مقابل الفروقات قصيرة الأجل وصولًا إلى الاستثمار طويل الأجل في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، مما يجعلها خيارًا قويًا مناسبًا للمتداولين الذين يسعون لتحقيق أهداف مالية متنوعة.
مزايا وعيوب XTB
| المميزات | العيوب |
|
|
*لا توجد عمولة على تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. أما المعاملات التي تتجاوز 100,000 يورو، فسيتم فرض عمولة بنسبة 0.2% بحد أدنى 10 جنيهات إسترلينية. قد تُطبق أيضًا تكلفة تحويل العملات بنسبة 0.5%.
من تُناسب XTB؟
عند مراجعة أي وسيط، نقوم بتقييم مدى ملاءمته لتطبيق استراتيجيات تداول مختلفة. ولتحقيق ذلك، نقيّم توفر الميزات والأدوات الضرورية لتنفيذ كل استراتيجية بشكل فعّال. فيما يلي تقييمنا لشركة XTB:
ما الذي يميّز XTB؟
تبرز XTB بفضل منصتها القوية وسهلة الاستخدام في الوقت ذاته، والتي تمكّن العملاء من تداول الأسهم الحقيقية والعقود مقابل الفروقات في مكان واحد. يوفر التداول بالرافعة المالية على عقود الفروقات وفروق الأسعار التنافسية ميزة للمتداولين على المدى القصير، بينما يقدّم الوصول إلى الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، وخطط الاستثمار خيارًا قويًا للمستثمرين على المدى الطويل.
ملاحظة: تم إجراء هذا الاستعراض باستخدام الحساب القياسي عبر منصة xStation 5 وتطبيق XTB على الهواتف المحمولة. وقد تم فتح الحساب مع XTB Limited. قد تختلف بعض الميزات والخدمات حسب مكان إقامتك.
XTB مراجعة كاملة
الثقة
XTB is authorized by 12 regulators worldwide, including the FCA UK, CySEC, BaFin, CMA UAE, and others. Such a number of licenses exceeds the industry average. The broker keeps client funds in segregated accounts, ensures negative balance protection, and provides a compensation scheme (on some entities). XTB is also publicly traded on the Warsaw Stock Exchange, has a market cap of 2.5 billion euros, and is very transparent overall.
- LicencesTier-1 - FCA, CySEC, BaFin · CMA UAE and others across 12 regulators
- ProtectionSegregated funds · negative balance protection · compensation scheme on some entities
- ListedWarsaw Stock Exchange, 2.5 billion euro market cap
| الكيان | XTB Limited (المملكة المتحدة) | XTB Limited (قبرص) | XTB S.A. – فرع ألمانيا | XTB S.A. (إسبانيا) | X-Trade Brokers DM SA (بولندا) | XTB International Limited (بليز/دولي) |
| الدولة / المنطقة | المملكة المتحدة | قبرص / الاتحاد الأوروبي | ألمانيا | إسبانيا | بولندا | بليز / دولي |
| الجهة التنظيمية | FCA | CySEC | BaFin | CNMV | KNF | FSC |
| المستوى | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 3 |
| فصل الأموال | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السلبي | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | لا |
| برنامج التعويض | FSCS حتى 85,000 جنيه إسترليني | ICF حتى 20,000 يورو | EdW 90% حتى 20,000 يورو | IGFd حتى 100,000 يورو | EFDI حتى 22,000 يورو | لا يوجد |
| أقصى رافعة مالية | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:100 | 1:500 |
التراخيص والهيئات الرقابية لـ XTB
في مراجعاتنا، نقوم بفحص الوضع التنظيمي لكل كيان تشغّله شركة الوساطة. يتيح لنا ذلك مقارنة مستويات حماية العملاء المختلفة. نقوم بتصنيف الهيئات الرقابية باستخدام نظام من ثلاثة مستويات، حيث يعكس الترخيص من المستوى الأول (Tier-1) أعلى مستوى من التنظيم والرقابة.
فيما يلي نتائج تحليلي للكيانات المختلفة لشركة XTB:
- XTB Limited (المملكة المتحدة): مرخّصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، رقم المرجع: 522157. تغطي FCA العملاء في المملكة المتحدة. نصنّف FCA كهيئة تنظيمية من المستوى الأول (Tier-1).
- XTB Limited (قبرص): مرخّصة ومنظمة من قبل الهيئة القبرصية للأوراق المالية والبورصات (CySEC)، رقم الترخيص: 169/12. تغطي CySEC العملاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). نصنّف CySEC كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
- XTB S.A. – فرع ألمانيا: مسجّلة لدى الهيئة الفيدرالية للرقابة المالية الألمانية (BaFin)، BaFin-ID: 10121520. نصنّف BaFin كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
- XTB S.A.: مرخّصة ومنظمة من قبل اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية الإسبانية (CNMV)، رقم التسجيل الرسمي: 40. نصنّف CNMV كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
- X-Trade Brokers DM SA: مرخّصة ومنظمة من قبل الهيئة البولندية للرقابة المالية (KNF). نصنّف KNF كهيئة تنظيمية من المستوى الأول.
- XTB International Limited: مرخّصة ومنظمة من قبل هيئة الخدمات المالية الدولية (IFSC) في بليز، رقم الترخيص: 000302/185. نصنّف IFSC كهيئة تنظيمية من المستوى الثالث.
فهم الحماية التنظيمية لحسابك
تعمل شركات الوساطة عبر عدة كيانات لخدمة العملاء حول العالم، إلا أن الحماية التنظيمية تختلف من ولاية قضائية إلى أخرى. فبعض الجهات التنظيمية تفرض معايير مالية صارمة، بينما يتسم بعضها الآخر بقدر من المرونة. لذا ينبغي على المتداولين أن يفهموا جيدًا مستوى الحماية الذي يقدمه الكيان الذي ينوون فتح حساب معه.
- فصل أموال العملاء: يحدّ الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة عن الحسابات المخصّصة لرأس مال الشركة من مخاطر الأخطاء المحاسبية. جميع كيانات XTB تلتزم بهذا الإجراء.
- الحماية من الرصيد السلبي: هذه الآلية الوقائية تمنع تجاوز خسائر التداول لرصيد الحساب. بمعنى آخر، يتم حصر الخسائر المحتملة في حدود المبلغ المودَع في حساب التداول. وتُعد هذه الميزة مهمة بشكل خاص في الأسواق شديدة التقلب. جميع كيانات XTB توفّر الحماية من الرصيد السلبي، باستثناء الكيان XTB International Limited.
- برنامج التعويض: يهدف برنامج التعويض إلى حماية المتداولين الأفراد من التزامات الوسيط في حال تعرّض الشركة للإفلاس. جميع كيانات XTB تقدّم برنامج تعويض، باستثناء XTB International Limited.
- الرافعة المالية القصوى: يساعد تحديد سقف الرافعة المالية في تقليص حجم المخاطر التي قد يتعرض لها المتداولون الأفراد، إذ إن الرافعة المالية المرتفعة تضاعف المكاسب المحتملة كما تضاعف الخسائر. تقدّم XTB International Limited أعلى نسبة رافعة مالية (1:500) بين كيانات XTB، وهي متاحة حصريًا للعملاء الخاضعين لتنظيم IFSC بليز. يختلف هذا عن الحدود الأكثر صرامة (1:30 للفوركس) التي تفرضها الجهات التنظيمية من الدرجة الأولى مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) والسلطات الأوروبية.
الاستقرار والشفافية
نقوم بتقييم موثوقية شركات الوساطة من خلال ثلاثة ركائز أساسية: التاريخ التشغيلي، حجم المؤسسة، وممارسات الشفافية.
- حضور راسخ في السوق: تأسست XTB في عام 2002، وتمتلك خبرة تمتد لأكثر من عشرين عامًا في هذا القطاع، مما يجعلها واحدة من أقدم وسطاء عقود الفروقات وأكثرهم خبرة على مستوى العالم.
- الحجم المؤسسي: يعمل في XTB ما بين 1,001 إلى 5,000 موظف، الأمر الذي يعكس كونها شركة وساطة كبيرة الحجم، ويبرهن على قدرتها على توفير بنية تحتية قوية وخدمات دعم متكاملة للعملاء.
- الشفافية التنظيمية: تُظهر XTB بشكل بارز جهات الرقابة التابعة لها، بما في ذلك هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة الخدمات المالية في بليز (IFSC)، وذلك في تذييل موقعها الإلكتروني. كما تعرض تكاليف التداول بشكل واضح في صفحة مخصّصة لـ الشروط والرسوم، بينما تتوفر التفاصيل التشغيلية الدقيقة في قسم المستندات القانونية.
- المسؤولية المالية: باعتبارها شركة مدرجة في بورصة وارسو، تلتزم XTB بمتطلبات الإفصاح الخاصة بالأسواق المالية، مما يعزّز مستوى الشفافية التشغيلية. كما أن احتفاظها بأموال العملاء في حسابات منفصلة وتوفيرها للحماية من الرصيد السلبي يرسّخان مصداقيتها المؤسسية.
هل يُعد التداول مع XTB آمنًا؟
باختصار، أقيّم شركة XTB على أنها جديرة بالثقة ومستقرة للأسباب التالية:
- خاضعة لرقابة خمس هيئات تنظيمية من الدرجة الأولى.
- تمتلك خبرة في الأسواق تمتد إلى 23 عامًا.
- جميع كياناتها تفصل أموال العملاء في حسابات مستقلة.
- شركة مدرجة في البورصة بقيمة سوقية تتجاوز 2.3 مليار دولار.
الرسوم
My test revealed that XTB offers very competitive fees across the most popular instruments. I recorded especially low spreads on forex, stocks, and indices. However, costs for gold and crude oil exceeded the industry average, mostly due to abnormally high market volatility beyond the broker’s control. I also discovered that XTB charges no commissions* and has very low overnight fees.
- EURUSD spread0.9 pips (industry average 1.19)
- Commissions0% up to €100k monthly turnover
- SwapsVery low
- Weak spotGold and crude oil above the benchmark
رسوم التداول لدى XTB
فروق الأسعار (السبريد) في XTB
قمتُ باختبار فروق الأسعار لدى XTB خلال افتتاح السوق في لندن وما بعد افتتاح السوق في نيويورك بتاريخ 8 أبريل. في هذه الأوقات، تشهد الأسواق عادةً سيولة مرتفعة وانخفاض في الفروق بين أسعار البيع والشراء (السبريد).
| الأداة المالية | فروق الأسعار المباشرة صباحًا | فروق الأسعار المباشرة صباحًا | فروق الأسعار المباشرة صباحًا |
| EUR/USD | 0.8 نقطة | 0.9 نقطة | 1.08 نقطة |
| GBP/JPY | 2 نقطة | 2 نقطة | 2.44 نقطة |
| الذهب | 35 سنت | 35 سنت | 25 سنت |
| نفط WTI | 4 سنت | 4 سنت | 3 سنت |
| أسهم أبل | غير متوفر | 61 سنت (شاملة كل الرسوم) | 33 سنت (زائد العمولة) |
| أسهم تسلا | غير متوفر | 85 سنت (شاملة كل الرسوم) | 5 سنت (زائد العمولة) |
| مؤشر DAX 40 | 1.4 نقطة | 2.7 نقطة | 2.4 نقطة |
| مؤشر داو جونز 30 | 4 نقاط | 3 نقاط | 3.3 نقاط |
تقدّم XTB فروق أسعار تنافسية في سوق الفوركس، وخصوصًا على زوج EUR/USD. كما أن فروق عقود الفروقات على الأسهم لدى XTB تُعد تنافسية أيضًا نظرًا لعدم وجود عمولات إضافية. أما فروق أسعار السلع، فهي أقرب إلى متوسط السوق. وأخيرًا، فإن فروق مؤشرات الأسهم أعلى قليلًا من المتوسط، ما يمنحها ميزة معتدلة مقارنة بوسطاء آخرين في هذه الفئة من الأصول.
الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (بخلاف عقود الفروقات)
| العمولات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة | 0% |
| الحد الأدنى لقيمة الاستثمار | 10 جنيه إسترليني |
| رسوم تحويل العملات | 0.5% |
تتفوق XTB على معظم المنافسين من خلال تقديم ميزة التداول بدون عمولة على الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة حتى حجم تداول شهري يعادل 100,000 يورو، وبعد ذلك يتم تطبيق عمولة بنسبة 0.2% بحد أدنى 10 جنيهات إسترلينية.
رسوم التبييت (السواب) لدى XTB
يوضح الجدول أدناه رسوم تبييت الشراء (Swap Long)، وهي الرصيد المخصوم أو المستحق عند تبييت صفقة شراء مفتوحة، ورسوم تبييت البيع (Swap Short)، وهي الرصيد المخصوم أو المستحق عند تبييت صفقة بيع مفتوحة حتى اليوم التالي، لعقد واحد بالحجم الكامل.
في سوق الفوركس، يعادل العقد الكامل (اللوت القياسي) 100,000 وحدة من عملة الأساس (العملة الأولى في الزوج)، أو 100 أونصة في حالة الذهب. قمت بتسجيل البيانات بتاريخ 9 أبريل 2025.
| الأداة المالية | الشراء (Swap Long) | البيع (Swap Short) |
| EUR/USD | خصم 8.90 دولار | رصيد 2.77 دولار |
| GBP/JPY | رصيد 9.50 دولار | خصم 18.34 دولار |
| الذهب | خصم 78.84 دولار | خصم 5.74 دولار |
كانت رسوم التبييت (Swap) في سوق الفوركس متماشية مع المتوسط السائد في الصناعة خلال تجربتي، في حين كانت رسوم التبييت على الذهب مرتفعة نسبيًا مقارنة بالمعتاد.
الرسوم غير المتعلقة بالتداول لدى XTB
تفرض XTB رسومًا على الحسابات غير النشطة بمقدار 10 يورو شهريًا إذا ظل الحساب غير نشط لمدة 12 شهرًا ولم يتم إجراء أي إيداع خلال 90 يومًا السابقة. وتتوقف هذه الرسوم تلقائيًا بمجرد استئناف التداول.
هل رسوم XTB تنافسية؟
أعتبر رسوم XTB نسبياً تنافسية للأسباب التالية:
- فروق أسعار ضيقة على أزواج الفوركس الرئيسية.
- رسوم تبييت معقولة على الفوركس.
- رسوم سحب منخفضة للغاية.
- يمكن تحسين فروق الأسعار ورسوم التبييت (Swap) في السلع.
المنصة والأدوات
XTB offers an all-inclusive trading platform, xStation 5, which stands out with its superior design, advanced charting capabilities, and integrated market research and educational content. The xStation 5 is also available on mobile devices. On the downside, XTB does not offer an alternative trading platform.
- PlatformxStation 5 on web and mobile
- Charting38 built-in indicators, detachable charts
- MissingNo alternative platform
تجمع منصة xStation 5 من XTB بين التصميم البديهي والميزات المتقدمة، لتخدم كل من المبتدئين والمخضرمين في الأسواق المالية. توفر المنصة التداول بالأسهم الحقيقية وعقود الفروقات في واجهة واحدة، مع مجموعة واسعة من الأدوات بما في ذلك الرسوم البيانية المتقدمة، وعمق السوق (DOM)، وخرائط مشاعر السوق، والتقويم الاقتصادي. وعلى الرغم من عدم توفر إمكانيات الأتمتة، فإن واجهتها سهلة الاستخدام ومواردها التحليلية القوية تجعل من xStation 5 خيارًا ممتازًا لغالبية المتداولين.
| المنصة/الأداة | المناسب لـ |
| xStation 5 | التداول العادي، التداول اليومي، تداول السوينغ، الاستثمار طويل الأجل، تحليل الأسواق، إدارة الحساب |
| تطبيق XTB للجوال | التداول عبر الهاتف، التداول العادي، التداول اليومي، تداول السوينغ، الاستثمار طويل الأجل، إدارة الحساب |
منصة XTB على الويب
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
تتميّز منصة xStation 5 للويب بمجموعة من الميزات المتقدمة وسهلة الاستخدام، والتي تلبي احتياجات المتداولين المعاصرين. توفر المنصة قوائم مراقبة قابلة للتخصيص، تتيح للمستخدمين متابعة الأسعار الحية للأدوات المفضلة عبر لوحة متابعة بسيطة. كما توفر تنبيهات سعرية تخطر المتداولين بالمستويات السعرية المهمة دون الحاجة لمراقبة الشاشة باستمرار.
تتضمن الأدوات المصممة لتحقيق الكفاءة ميزة التداول بنقرة واحدة لتنفيذ الأوامر الفوري (وهي ميزة حاسمة لأساليب التداول السريع مثل السكالبينغ)، بالإضافة إلى إمكانية التداول مباشرة من الرسوم البيانية، مما يمكّن المستخدمين من فتح صفقات أو إرفاق أوامر بنقاط سعر محددة بعدد قليل من النقرات. ولأغراض إدارة المخاطر، تدعم منصة xStation 5 أسلوب التحوط المباشر، مما يسمح بفتح صفقات شراء وبيع على نفس الأداة المالية في وقت واحد للتعامل مع تقلبات السوق.
بعيدًا عن الميزات الأساسية، تعزز المنصة كفاءة اتخاذ القرار من خلال خرائط تحليل مشاعر السوق، وأدوات فحص الأسهم، وأداة إحصاءات التداول المخصصة التي توفر تحليلات أداء لحظية. هذه الميزات، إلى جانب سهولة الوصول عبر الويب وواجهة الاستخدام البديهية، تجعل من xStation 5 حلاً متكاملًا لكل من المتداولين اليوميين والمستثمرين الاستراتيجيين على المدى الطويل.
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
الرسوم البيانية
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
تقدّم منصة xStation 5 قدرات متقدمة للرسوم البيانية مع مجموعة أدوات شاملة للتحليل الفني. يتيح ذلك للمتداولين استخدام خمسة أنواع من الرسوم البيانية، بما في ذلك الشموع اليابانية، والخطية، وOHLC، وHLC، وHeiken Ashi، بالإضافة إلى تسع فترات زمنية تمتد من دقيقة واحدة حتى الاطار الشهري.
أهم أدوات التحليل:
- 46 مؤشرًا: تشمل أدوات متابعة الاتجاه وأدوات التعرف على النماذج.
- أكثر من 20 أداة للرسم: تشمل مستويات تصحيح فيبوناتشي، مراوح جان، وأدوات Pitchfork.
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
تدعم المنصة تخطيطات عرض الشبكة، مما يمكّن المتداولين من متابعة عدة أسواق في نفس الوقت.
الأوامر
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
توفر منصة xStation 5 مجموعة أساسية من أنواع الأوامر، بما في ذلك أوامر السوق (Market) وأوامر الحد (Limit) وأوامر إيقاف الخسارة (Stop-Loss)، مع إمكانية تخصيص المعايير بما يتناسب مع استراتيجيات التداول.
الوظائف الأساسية للأوامر:
- أوامر السوق (Market Orders): تنفيذ فوري عند أفضل سعر متاح، وهي مثالية للدخول أو الخروج السريع من السوق.
- أوامر الحد (Limit Orders): تحديد أسعار شراء أو بيع مسبقة (أو أفضل) للاستفادة من أهداف سعرية محددة أو تحركات تصحيحية في السوق.
- أوامر إيقاف الخسارة (Stop-Loss Orders): تُفعّل تلقائيًا لإغلاق المراكز عند مستويات محددة، مما يساعد على الحد من تأثير تحركات السوق غير المتوقعة.
يمكن تعيين تاريخ انتهاء الصلاحية للأوامر المعلقة، مما يتيح للمتداولين حصر تنفيذ استراتيجياتهم ضمن أطر زمنية محددة. ومع ذلك، من أبرز القيود غياب أوامر إيقاف الخسارة المتحرك، والتي تسمح بإدارة المخاطر بشكل ديناميكي من خلال تعديل مستويات الوقف تلقائيًا مع تحرك الأسعار لصالح المتداول.
عمق السوق (Depth of Market – DOM)
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
في منصة xStation 5، تعرض ميزة عمق السوق (DOM)، وهي تصور مفصل لسجل الأوامر للأدوات المالية المحددة، أوامر الشراء والبيع عند مستويات سعرية مختلفة. من خلال عرض السيولة وحجم التداول عند كل نقطة سعرية، تتيح هذه الميزة للمتداولين تقييم معنويات السوق وتوقع التحركات السعرية المحتملة اعتمادًا على رؤى مباشرة للعرض والطلب في الوقت الفعلي.
سجل التداول
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
تتميز منصة xStation 5 بلوحة إدارة التداول الموجودة أسفل الشاشة، والتي توفر رؤية مركزية لجميع المراكز المفتوحة والأوامر المعلقة. يتيح هذا التخطيط مراقبة وإدارة الصفقات النشطة بكفاءة، مما يمكّن المتداولين من تقييم تعرضهم الحالي للسوق بسرعة وإجراء التعديلات اللازمة عند الحاجة.
تنبيهات الأسعار
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
تُعد ميزة التنبيهات في منصة xStation 5 أداة قوية لمتابعة المستويات السعرية الرئيسية عبر عدة أدوات مالية، مما يتيح للمتداولين مراقبة عدة أسواق في وقت واحد. من خلال ضبط التنبيهات، يمكن للمستخدمين تلقي إشعارات على الشاشة عند تحقق شروط سعرية محددة، مما يساعدهم على البقاء مطلعين دون الحاجة للمتابعة المستمرة للسوق.
إحصاءات الأداء
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
تتميز منصة xStation 5 بتحليلات أداء التداول في الوقت الفعلي، وهي أداة ديناميكية تعمل أيضًا كسجل تداول شامل. يتم تحديث هذا القسم باستمرار، مما يساعد المتداولين على التعرف على الأنماط المتكررة في استراتيجياتهم من خلال متابعة المقاييس الأساسية التالية:
أهم مؤشرات الأداء:
- تحليل الأرباح والخسائر: إجمالي ومتوسط الربح أو الخسارة لكل صفقة.
- حجم التداول: إجمالي الأوامر المنفذة.
- أقصى انخفاض في الرصيد (Drawdown): التراجع من أعلى نقطة إلى أدنى نقطة في رصيد الحساب.
- نسبة الفوز/الخسارة: معدل النجاح في جميع الصفقات.
- الأنماط التسلسلية: سلاسل الصفقات الرابحة أو الخاسرة.
من خلال تحليل هذه الإحصاءات، وبالأخص معدل الفوز ومتوسط نتائج الصفقات، يتمكن المستخدمون من الحصول على رؤى عملية حول كفاءة إدارة المخاطر والعوائد لديهم ومدى استقرار أدائهم. كما أن تركيز المنصة على البيانات اللحظية يتيح للمتداولين تعديل استراتيجياتهم أثناء الجلسة، في حين يسهم التتبع التاريخي في تحسين الاستراتيجيات على المدى الطويل.
| اللغات المتاحة في منصة xStation 5 |
| | الإنجليزية | العربية | التشيكية | الألمانية | الإسبانية | الفرنسية | المجرية | الإندونيسية | الإيطالية | البولندية | البرتغالية | الرومانية | السلوفاكية | التايلاندية | التركية | الفيتنامية |
XTB: أهم الاستنتاجات
أقيم منصة xStation 5 على أنها منصة ممتازة. فهي تجمع ببراعة بين التصميم البديهي والأدوات الاحترافية المتقدمة. نخفي واجهتها البسيطة مجموعة قوية من الميزات، بما في ذلك الخرائط الحرارية، وأدوات المسح، والاختصارات السريعة، وتحليلات الأداء، مع الحفاظ على سهولة التنقل وسلاسة الاستخدام.
المنصة تقوم بتوفير أدوات متقدمة مثل عمق السوق (DOM) وبيانات مشاعر السوق. وعلى الرغم من أن منصة xStation 5 تتفوق على معظم المنافسين من حيث سهولة الاستخدام والوظائف، إلا أن لها بعض القيود: فهي لا تدعم أوامر إيقاف الخسارة المضمونة، كما أنها لا تدعم التداول الآلي أو نسخ الصفقات.
تطبيق XTB للجوال
ملحوظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
يحظى تطبيق XTB للجوال بتقييم مرتفع بفضل تصميمه الجيد ووظائفه المبسطة، مما يتيح تداولًا سريعًا ومرنًا أثناء التنقل. وتضمن الميزات الأساسية مثل تنفيذ الأوامر بنقرة واحدة والتداول مباشرة من الرسوم البيانية—الذي يتيح وضع الأوامر من مخططات الأسعار—استجابة فورية لتحركات السوق.
قدرات الرسوم البيانية في تطبيق الجوال قوية للغاية:
- أربعة أنواع من الرسوم البيانية: الشموع اليابانية، الخطية، OHLC، HLC
- تسع فترات زمنية: من دقيقة واحدة حتى العرض الشهري
- 13 مؤشرًا فنيًا: تشمل RSI، MACD، وبولينجر باند
- ستة أدوات رسم: مثل خطوط الاتجاه، مستويات تصحيح فيبوناتشي، وغيرها
يعكس تنفيذ الأوامر مرونة منصة الويب:
- أوامر السوق/الحد/الوقف مع إمكانية تعيين تاريخ ووقت انتهاء الصلاحية
- الأوامر المعلقة: شراء موقوف، بيع موقوف، شراء حد، بيع حد
- إرفاق أوامر إيقاف الخسارة/جني الأرباح بجميع أنواع الصفقات
تطبيق XTB للجوال: أهم استنتاجاتي
يقدّم تطبيق XTB للجوال تجربة تداول احترافية وغنية بالميزات، فهو مُصمم لتلبية احتياجات التداول أثناء التنقل، حيث يجمع بين وظائف متقدمة وواجهة حديثة وبديهية. يسهل التصميم الأنيق للتطبيق عملية التنقل، بينما توفر ميزات مميزة مثل تبويب Discover ملخصات للأسواق الرائجة والأخبار العاجلة لدعم اتخاذ القرارات.
يشمل التطبيق إجراءات أمان متقدمة مثل رمز مرور مكون من أربعة أرقام والمصادقة الثنائية لتعزيز الحماية. من بين الميزات الأساسية: تحليلات السوق (مؤشرات المشاعر، الأكثر نشاطًا)، خيارات التخصيص (الوضع الفاتح/الداكن، قوائم متابعة مخصصة)، وأدوات إدارة المخاطر (أوامر إيقاف الخسارة/جني الأرباح المدمجة، حاسبة التداول).
وعلى الرغم من أن التطبيق أقل تفصيلاً مقارنة بالإصدار المكتبي، فإنه يحتفظ بالقدرات التحليلية الأساسية، مثل 13 مؤشرًا فنيًا والرسوم البيانية متعددة الفترات الزمنية، مما يجعله خيارًا ممتازًا للمتداولين الذين يبحثون عن المرونة دون التضحية بالوظائف الجوهرية.
نموذج تنفيذ الأوامر في XTB
تقوم XTB Limited بإرسال جميع الصفقات تلقائيًا إلى شركتها الأم X-Trade Brokers DM، والتي تعمل كمزود السيولة الخاص بها. تُصنّف XTB كوسيط بدون مكتب مقاصة (Non-Dealing Desk – NDD)، مما يعني أن الصفقات تُنفّذ تلقائيًا دون أي تدخل يدوي. كما تعمل XTB كـصانع سوق (Market Maker) وتكون الطرف المقابل لجميع صفقات عقود الفروقات.
الأدوات المتاحة للتداول
XTB shines in the tradable instruments category with its over 11,900 trading and investing products. It includes 5,200 CFD assets across forex, commodities, shares, indices, and ETFs. The highlight of the lineup is fractional shares that let you invest or trade just a part of your favorite stock.
- Products11,900+ trading and investing
- CFDs5,200
- Stocks2,251 CFDs
- HighlightFractional shares
| الأداة | الأنواع | عدد الأدوات في XTB | المتوسط في السوق |
| أزواج الفوركس | رئيسية، ثانوية، غريبة | 71 | 30–75 |
| السلع | معادن، طاقة، زراعية | 23 | 5–10 |
| المؤشرات | أمريكية، آسيوية، أوروبية | 25 | 5–10 |
| عقود الفروقات على الأسهم وصناديق الاستثمار | أوروبية وأمريكية | 2,397 | 200–300 |
| الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار | أوروبية وأمريكية | 4,820 | غير متاحة لدى غالبية وسطاء عقود الفروقات |
تتفوق XTB بتقديم عمق واسع ومتميز من الأدوات المالية عبر جميع فئات الأصول. وتكمن إحدى المزايا الرئيسية في قدرتها على إتاحة خيارات التداول عبر كل من عقود الفروقات (CFDs) والأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة، مما يوفر للمستخدمين مجموعة مرنة ومتنوعة من خيارات الاستثمار.
ما هي عقود الفروقات (CFDs)؟
عقد الفروقات (CFD) هو اتفاق ينص على أن يقوم المشتري بدفع الفارق للبائع بين القيمة الحالية للأصل وقيمته عند توقيع العقد. مثل العقود المستقبلية وغيرها من الأدوات المالية المشتقة، تتيح عقود الفروقات للمتداولين المضاربة على تحركات الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصل الأساسي نفسه.
ما هي عقود الفروقات التي يمكن تداولها مع XTB؟
لتوضيح نطاق الأدوات المالية المتاحة لدى XTB، تعرض الجداول التالية نماذج من فئات الأصول المختلفة:
| الأزواج الرئيسية | الأزواج الثانوية |
| USD/JPY | GBP/USD | USD/CHF | CHF/HUF | NZD/CAD | EUR/CNH |
| الأزواج النادرة | السوق الأمريكي |
| CAD/MXN | USD/TRY | ZAR/JPY | Tesla | Apple | Netflix |
| الأسهم العالمية | صناديق الاستثمار المتداولة |
| Barclays | Hugo Boss | Ferrari | MSCI Japan | Invesco QQQ | SPDR S&P 500 |
| المؤشرات | السلع |
| EU50 | US500 | AUS200 | Cotton | Natural Gas | Silver |
أدوات XTB: أهم استنتاجاتي
تقدّم XTB مجموعة قوية من أدوات عقود الفروقات المتاحة للتداول، مما يتيح للمتداولين استكشاف طيف واسع من الأصول العالمية. كما أعجبني أن المنصة توفر إمكانية التداول بمجموعة متنوعة من الأسهم الحقيقية، مع الوصول إلى البورصات من الولايات المتحدة إلى فنلندا والبرتغال، مما يمنح تجربة تداول شاملة ومتكاملة في مكان واحد.
دعم العملاء
XTB provides reliable 24/5 customer support in multiple languages. You can contact the broker via live chat, email, or phone. I conducted a series of tests during business hours and was connected to an agent within minutes. Their answers were swift, punctual, and generally well-informed. The XTB website also has a broad FAQ section for more general questions.
- Hours24/5, multilingual
- ChannelsLive chat · email · phone
- In my testAgent within minutes, well-informed
اختبار دعم العملاء في XTB
يشكّل دعم العملاء جزءًا أساسيًا من خدمات أي وسيط، سواء كنت متداولًا مبتدئًا تبحث عن إرشادات حول استخدام المنصة أو متداولًا ذو خبرة يحتاج إلى مساعدة سريعة للخروج من صفقاته في حال حدوث خلل تقني.
يمكن لعملاء XTB في المملكة المتحدة الوصول إلى دعم متاح على مدار 24 ساعة يوميًا لمدة خمسة أيام أسبوعيًا، وبـ17 لغة مختلفة. ومن المزايا المهمة أيضًا أن XTB يخصص لكل عميل مدير حساب شخصي، ما يوفر مستوى مخصصًا من الخدمة يلبي الاحتياجات الفردية ويعزز تجربة التداول.
يُعد دمج الدردشة المباشرة مباشرة داخل منصة xStation 5 ميزة كبيرة، إذ يسمح بالحصول على الدعم بسرعة دون تعطيل تجربة التداول. خلال فترة الاختبار التي استمرت أسبوعين، كان المشغل البشري يستجيب فورًا تقريبًا، وتمكن من التعامل بكفاءة مع جميع استفساراتي.
عند اختبار خدمة الدعم عبر الهاتف، أجاب ممثل دعم متمكن على مكالمتي خلال بضع رنات فقط. قمت باختبار الموظفين بمجموعة من الأسئلة، تراوحت بين البسيطة والتقنية المعقدة، وكانت تجربتي بشكل عام إيجابية.
| اللغات المتاحة في XTB |
| | الإنجليزية | العربية | التشيكية | الألمانية | الإسبانية | الفرنسية | الهنغارية | الإندونيسية | الإيطالية | البولندية | البرتغالية | الرومانية | السلوفاكية | التايلاندية | التركية | الفيتنامية |
الإيداع والسحب
XTB only accepts payments via bank wire and bank cards. Payments via e-wallets and cryptocurrencies are not available. The broker does not charge internal fees for deposits and withdrawals, but third-party processing fees may apply. Transaction times are within the norm.
- MethodsBank wire · bank cards
- FeesNo internal fees
- MissingNo e-wallets or crypto
طرق الإيداع في XTB
| الطريقة | الرسوم | وقت المعالجة |
| فيزا (Visa) | 0% | فوري |
| ماستركارد (Mastercard) | 0% | فوري |
| التحويل المصرفي (Bank Wire) | 0% | حتى 3 أيام عمل |
على الرغم من أن XTB لا يفرض أي رسوم على الإيداع، إلا أن البنك الذي تتعامل معه قد يطبق رسوماً إضافية.
طرق السحب في XTB
| الطريقة | الرسوم | وقت المعالجة |
| التحويل المصرفي (Bank Wire) | السحب بما يزيد عن 50 جنيه إسترليني مجاني، أما السحب أقل من 50 جنيه إسترليني فيُفرض عليه رسوم قدرها 5 جنيهات إسترلينية | حتى 3 أيام عمل |
في XTB، تتم معالجة عمليات السحب بسرعة—عادةً في نفس اليوم إذا تم تقديم الطلب قبل الساعة 1:00 ظهرًا. أما الطلبات المقدمة بعد هذا الوقت، فسيتم معالجتها في اليوم التالي.
أنواع الحسابات والشروط
XTB offers a single spread-based retail account for trading and investing. There is no minimum deposit requirement, and you can choose GBP, EUR, or USD as your base currencies. The signing-up process was a breeze, though unlike other brokers, I had to use the mobile app to set up my account. XTB also offers professional accounts for high-volume traders, but Islamic accounts for swap-free trading are not available for traders in the UK.
- AccountSingle spread-based retail account
- Minimum depositNone
- Base currenciesGBP, EUR, USD
- ProfessionalLeverage up to 1:200 for qualifying traders
عملية فتح الحساب في XTB
لفتح حساب لدى الكيان البريطاني لـ XTB، يجب على العملاء المحتملين إكمال طلب يشمل الأقسام التالية:
- بيانات الاتصال والشخصية: الاسم، رقم الهاتف، العنوان، تاريخ الميلاد، الجنس، الجنسية، ورقم التعريف الضريبي.
- البيانات المالية: الدخل السنوي، صافي الثروة السائلة، المهنة، القطاع، مصدر الأموال، والاستثمار المتوقع.
- مستوى الخبرة في التداول: نشاط التداول، الخبرة في التداول، حجم الصفقات، واستطلاع رأي قصير.
أنواع حسابات XTB وفوائدها
| الميزة | الحساب القياسي |
| الرافعة المالية | حتى 1:30 |
| برنامج التعويض FCSC حتى 85,000 جنيه إسترليني | نعم |
| حماية من الرصيد السلبي | نعم |
| فصل الأموال | نعم |
| مدير حساب مخصص | نعم |
| الحد الأدنى للإيداع | 0 جنيه إسترليني |
الحساب الاحترافي
للتأهل كعميل محترف، يجب استيفاء شرطين من بين الشروط الثلاثة التالية:
- أن تكون قد نفذت 10 صفقات كبيرة الحجم على الأقل بمعدل 10 صفقات لكل ربع سنة خلال الأرباع الأربعة السابقة.
- أن يتجاوز حجم محفظتك الاستثمارية، بما في ذلك الودائع النقدية والأدوات المالية، 500,000 يورو.
- أن تكون قد عملت (أو تعمل حاليًا) في القطاع المالي لمدة لا تقل عن سنة واحدة في وظيفة مهنية.
الحساب التجريبي
توفّر XTB حسابًا تجريبيًا لمدة 30 يومًا للتدريب والممارسة. تُعد الحسابات التجريبية ذات قيمة خاصة للمبتدئين، إذ تتيح لهم صقل استراتيجياتهم والتعرّف على منصة التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.
يتميز الحساب التجريبي بعرض أسعار حية ويُحاكي ظروف السوق الحقيقية في أصول مثل الفوركس وعقود الفروقات على السلع، المؤشرات، والأسهم. وبمجرد شعور المستخدم بالثقة الكافية، يمكنه الانتقال بسلاسة إلى الحساب الحقيقي.
الحساب الإسلامي
تتوفر الحسابات الخالية من الفوائد ورسوم التبييت (Swap-free) فقط عبر XTB International للعملاء من بعض الدول، وهي: الإمارات العربية المتحدة، السعودية، الكويت، عمان، قطر، الأردن، البحرين، لبنان، مصر، الجزائر، المغرب، تونس، وماليزيا.
حساب الادخار الفردي المعفى من الضرائب
يمكن لعملاء XTB في المملكة المتحدة فتح حساب ادخار فردي معفى من الضرائب (ISA). يُعد هذا الحساب منفصلًا، ولكنه مرتبط بالحساب القياسي الرئيسي.
ما هي الرافعة المالية في عقود الفروقات؟
تُعد الرافعة المالية—وهي ميزة أساسية في أسواق الفوركس وعقود الفروقات—عامل جذب رئيسي للمتداولين. فهي تسمح للمشاركين في السوق بتكبير مراكزهم باستخدام رأس مال مُقترض، ما يمنحهم قدرة على التعرض للسوق تتجاوز ما يسمح به رصيد الحساب وحده. ومن خلال تضخيم كل من الأرباح والمخاطر المحتملة، تمكّن الرافعة المالية المتداولين من الوصول إلى فرص أكبر في السوق، مع الحاجة إلى إدارة مخاطر دقيقة ومنضبطة.
الرافعة المالية القصوى لحسابات الأفراد لدى كيان XTB Ltd (UK) هي 1:30. هذا يعني أنه مع حساب بقيمة 1,000 دولار، يمكنك التحكم فيما يصل إلى 30,000 دولار في السوق. تُوصف الرافعة المالية بأنها سلاح ذو حدين—فهي قد تضر بالمتداول بقدر ما تفيده. لذا، يجب على المتداولين أن يضعوا في اعتبارهم أنها تضخّم كلًا من الأرباح والخسائر المحتملة.
تختلف الرافعة المالية بحسب فئة الأصول، كما هو موضح في الجدول التالي:
| فئة الأصول | الرافعة المالية |
| الفوركس | 1:30 |
| السلع | 1:20 |
| المؤشرات | 1:20 |
| الأسهم | 1:5 |
الدول المحظورة لدى XTB
تستقبل XTB العملاء من معظم دول العالم. ومع ذلك، فإنها لا تقبل العملاء من الدول التالية:
الهند، إندونيسيا، باكستان، سوريا، العراق، إيران، الولايات المتحدة، أستراليا، ألبانيا، بليز، بلجيكا، نيوزيلندا، اليابان، كوريا الجنوبية، هونغ كونغ، إسرائيل، تركيا، فنزويلا، البوسنة والهرسك، إثيوبيا، أوغندا، كوبا، اليمن، أفغانستان، لاوس، كوريا الشمالية، غيانا، فانواتو، موزمبيق، جمهورية الكونغو، ليبيا، ماكاو، بنما، سنغافورة، بنغلاديش، كينيا، فلسطين، وجمهورية زيمبابوي.
قسم الأبحاث
XTB provides outstanding market research, most of which is integrated directly on the xStation 5 platform. There is an economic calendar, a news screener, a powerful heatmap tool for assessing current market pressures, and frequent news updates. The highlight of the offering is XTB’s stocks scanner, a unique tool that helps you make informed investing decisions. On the downside, there are no actionable trading signals, nor third-party content by Trading Central or Autochartist.
- ToolsEconomic calendar · news screener · heatmap
- HighlightStocks scanner across 9,200 real stocks and ETFs
- MissingNo trading signals or third-party content
يقدّم فريق البحث المتمرس في XTB الأخبار والتحليلات عبر الموقع الإلكتروني ومنصة xStation. يشمل ذلك الأخبار العاجلة، التحليلات المتعمقة للأسواق، وأفكار تداول محددة. تُصمّم هذه المواد لتلبية احتياجات كل من المتداولين المبتدئين والمتقدمين. ويتميّز المحتوى بكثافة عالية، مع نشر عدة تقارير على مدار اليوم.
بالإضافة إلى ذلك، توفر منصة xStation 5 مجموعة متنوعة من الأدوات لمساعدة المتداولين في البحث وتحليل السوق:
- اتجاهات السوق (Market Sentiment): تعرض نسبة المتداولين لدى XTB الذين يشترون أو يبيعون أصولًا معينة.
- أداة تصفية الأسهم وصناديق الاستثمار (Stock & Scanners): تمكّن المستخدمين من تصفية الأصول بناءً على معايير مثل توزيعات الأرباح أو نسبة السعر إلى الربح (P/E).
- أداة الخريطة الحرارية (Heatmap Tool): خريطة حية للسوق توضح نسب تغير الأسعار في الوقت الفعلي.
- التقويم الاقتصادي (Economic Calendar): يطلع المستخدمين على أهم الإصدارات الاقتصادية القادمة.
ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
قسم الأبحاث XTB: أبرز النقاط المستفادة
تستوفي XTB جميع المعايير في مجال البحث والتحليل. فهي تمنح العملاء القدرة على متابعة أبرز الأخبار والحصول على رؤى عملية من التقارير التي يكتبها متداولون ذوو خبرة. كما تساعد الأدوات مثل الماسح، والخريطة الحرارية، وقوائم المراقبة المتداولين على تطوير أفكارهم الخاصة بالتداول.
التعليم والتدريب
XTB shines in the educational category with its extensive selection of articles, eBooks, videos, and integrated content directly on the xStation 5 platform. The content is separated into practical trading insights and broader articles on mainstream economic topics. You can also learn in breadth about technical analysis, fundamental analysis, trading psychology, and risk management.
- FormatsArticles · eBooks · videos · in-platform content
- YouTube250+ educational videos
- TutorialsAbout 30 for xStation 5
يحتوي موقع XTB على قسم قاعدة المعرفة، والذي يشمل مقالات حول التحليل الفني، واستراتيجيات التداول، ودروس تعليمية حول منصة xStation 5. تُعتبر هذه المواد مفيدة للمبتدئين وتوفر رؤى قيّمة أيضًا للمتداولين ذوي الخبرة.
ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
يمكن للمستخدمين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الدورات التعليمية داخل منصة xStation 5، والتي تتضمن دروسًا مرئية يقدّمها خبراء مخضرمون في المجال مثل ستيف وارد وتوم هوغارد. من بين المواضيع التي يتم تناولها: استراتيجيات السكالبينغ على مؤشرات الأسهم وسيكولوجية التداول.
الخلاصة
على مدار 23 عامًا، تطوّرت XTB لتصبح واحدة من العلامات التجارية المرموقة في عالم الوساطة المالية. في مراجعتي، أثبتت هذه الشركة البولندية المتخصصة في عقود الفروقات تفوّقها المستمر في عدة فئات، مما يعكس مكانتها كوسيط متكامل ومتميز.
تمتاز XTB بتاريخ طويل من التواجد في السوق، وإدارة عدة كيانات مرخّصة من قبل هيئات تنظيمية رفيعة المستوى، فضلًا عن وضعها الفريد كشركة مدرجة في البورصة تُقدّر قيمتها بأكثر من 2.3 مليار دولار، وهو ما يمنحها تصنيفًا متقدمًا من في فئة الموثوقية. تُعد فروقات الأسعار في عقود الفروقات على العملات الرئيسية والمؤشرات تنافسية، بينما تتوافق معظم الأدوات المالية الأخرى مع متوسط تكاليف التداول في السوق.
تجمع منصة xStation 5 بين سهولة الاستخدام ووفرة الميزات. وقد أعجبتني بشكل خاص الأدوات المدمجة مثل الماسح (Scanner) والخريطة الحرارية (Heatmap) وعمق السوق (DOM). المنصة مرنة وتدعم مجموعة واسعة من الاستراتيجيات، من سكالبينج إلى الاستثمار طويل الأجل.
من أبرز مزايا xStation 5 إمكانية التداول بكل من عقود الفروقات والأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة. كما أن مجموعة الأدوات القابلة للتداول التي تتجاوز 7,300 أداة مالية تُعد ميزة كبيرة، حيث تشمل مجموعة متنوعة من فئات الأصول. الموارد التعليمية والبحثية في XTB رصينة واحترافية، وأقيّم الدورات المقدمة من خبراء الصناعة داخل منصة xStation 5 بأنها جديرة بالاهتمام بشكل خاص.
يمكن لـ XTB تعزيز عروضها أكثر من خلال دمج قدرات التداول الآلي ونسخ الصفقات، وتقديم فروقات أسعار أقل على بعض فئات الأصول. بشكل عام، أرى أن XTB وسيط شامل قادر على دعم نموك وأدائك كمتداول.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
جميع الوسطاء الذين اختبرناهم
قمنا باختبار وتقييم 44 وسيط. تحقق من مراجعاتنا.
اطلع على المعلومات الكاملة عن XTB
دولة المقر الرئيسى | Poland |
عام التأسيس | 2002 |
اللوائح | FCA (United Kingdom), BaFin (Germany), IFSC (Belize), KNF (Poland), CySEC (Cyprus), CNMV (Spain), CNB (Czech Republic) |
مطروحة للتداول العام | نعم |
عدد الموظفين | 1641 |
نوع مكتب التداول | No dealing desk, Market Maker |
منصات التداول | xStation 5 |
الدول المحظورة | Afghanistan, Yemen, South Sudan, Democratic Republic of the Congo, North Korea, Syria, Haiti, Mali, Iran, Myanmar, United States |
اللغات المدعومة | English, French, Portuguese, Thai, Polish, Czech, Italian, Spanish, Vietnamese, German, Hungarian, Romanian, Turkish, Arabic, Indonesian, Slovak, Chinese, Japanese, Russian |
الحد الأدنى للإيداع | $0 |
أعلى رافعة مالية | 1:30 (FCA), 1:30 (BaFin), 1:500 (IFSC), 1:30 (KNF), 1:30 (CySEC), 1:30 (CNMV), 1:30 (CNB), 1:500 (CMF Chile) |
خيارات الإيداع | Wire Transfer, Maestro, Credit Card, Debit Card |
خيارات السحب | Wire Transfer, Maestro, Credit Card, Debit Card |
وقت السحب | 2 |
وقت فتح الحساب | 8 |
المنتجات | العملات, الأسهم, صناديق الاستثمار المتداولة, المؤشرات, السلع |
حساب تجريبي | نعم |
الأوامر التي يلغي التالي منها السابق | لا |
عروض التحوط | نعم |
التداول الآلي | نعم |
تداول واجهة برمجة التطبيقات | نعم |
وقف خسارة مضمون | لا |
أوامر محدودة مضمونة | لا |
تعبئة/ سيولة مضمونة | لا |
المفكرة الإقتصادية | نعم |
التداول من الرسم البياني | نعم |
التداول بنقرة واحدة | نعم |
مستشار خبير | نعم |
التداول الأجتماعى | لا |
أوتوشارتيست | لا |
توصيات التداول | لا |
لغات المنصة | Italian, Portuguese, Chinese, Arabic, Czech, Slovak, Turkish, Thai, Vietnamese, Hungarian, English, French, Spanish, Russian, German, Romanian, Japanese, Polish, Indonesian |
دعم فني 24 ساعة | نعم |
دعم فني خلال العطلات الأسبوعية | لا |
دردشة مباشرة | نعم |
تعليقات السوق اليومية | نعم |
أخبار (مصادر عالية المستوى) | نعم |
ندوات إلكترونية | نعم |
رسوم الإيداع | لا |
رسوم السحب | لا |
رسوم التعطل | نعم |
نبذة عن المؤلف
بدأ دان بليستون مسيرته في صناعة التداول عام 1998 في قاعة بورصة شيكاغو التجارية. وبعد ذلك، توسعت خبرته في مجال الفوركس من خلال عمله كوسيط مرخّص في العقود الآجلة والفوركس. كما تداول في عدة شركات تداول احترافية في شيكاغو. وبفضل خبرته الواسعة وفهمه العميق لصناعة الوساطة المالية، يمتلك دان المؤهلات اللازمة لتقديم توصيات دقيقة بشأن أفضل وسطاء الفوركس.