الإفصاح الإعلانينحن ملتزمون بأعلى معايير النزاهة التحريرية. لا يزال من الأهميةبمكان أن ندرك أن بعض المنتجات التي نذكرها تأتي من شركاؤنا.
إليك نظرة ثاقبة كيف نجني المال. بينما نسعى جاهدين لأن نكون أكثر شمولية، غير أن التعويضات التي نتلقاها من الممكن أن تؤثر على المنتجات والشركات والخدمات التي نعرضها ونراجعها. قد لا يتم عرض جميع الخيارات المتاحة في هذه الصفحة.
إليك نظرة ثاقبة كيف نجني المال. بينما نسعى جاهدين لأن نكون أكثر شمولية، غير أن التعويضات التي نتلقاها من الممكن أن تؤثر على المنتجات والشركات والخدمات التي نعرضها ونراجعها. قد لا يتم عرض جميع الخيارات المتاحة في هذه الصفحة.
تقييم عام
4.2
4.1
2.3
4.5
5.0
4.8
4.5
4.9
4.8
3.4
كيف قمنا باختبار وتصنيف هذا الوسيط؟
أنه من الضروري أن نفهم مدى قوة وضعف وسيط التداول، لا سيما عندما يتعلق الأمر بتداول الفوركس والغقود مقابل الفروقات. ولذلك فقد قمنا بتطوير نظام تصنيف ذو ملكية خاصة بنا، والذي يعد نتيجة للبحث المكثف والمتعمق وأيضاً التقييم العملي من قبل الخبراء المراجعين لدينا. يقوم مراجعونا بتقييم كل وسيط تداول بشكل يدوي وفق اتباع منهج صارم، حيث يستثمرون لأكثر من 50 ساعة في العادة لكل مراجعة يجرونها من أجل التحقق واختبار وسيط التداول في الوقت الذين يعملون فيه أيضاً على تحليل أكثر من 250 متغيراً، وذلك من أجل جعل عملية اختيار وسيط التداول أكثر يسر وسهولة بالنسبة لك.
تتضمن الفئات التي نعمل على تقييمها الموثوقية ومنصات التداول وخدمة دعم العملاء والرقابة التنظيمية وفروقات الأسعار والرسوم والأدوات المالية المتنوعة المقدمة والتعليم وأدوات البحث. لقد تم تطوير نظام التصنيف هذا بعناية وبشكل خاص من أجل ضمان أن تكون عملية التقييم مبنية على المعرفة والخبرة المباشرة. إن فريق الخبراء الخاص بنا يمكنهم أن يقدموا رؤى متعمقة من خلال تخصيص كمية كبيرة من الوقت لكل مراجعة وهو ما سوف يساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة عندما تقوم باختيار وسيط التداول الذي يتناسب مع أهداف التداول الخاصة بك.
DB Investing
تُعد DB Investing شركة وساطة مقرها دبي تأسست عام 2018، وهي خاضعة للرقابة في الإمارات العربية المتحدة وكندا وسيشيل. تتميز بتشكيلة واسعة تضم أكثر من 2600 عقد فروقات، و170 سهمًا حقيقيًا، إلى جانب مجموعة نادرة من الأسهم في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وهو ما لا يقدّمه سوى عدد محدود من الوسطاء.
من حيث الأدوات، تعمل DB Investing على منصة MetaTrader 5، وتوفّر واجهة برمجة FIX API للتداول منخفض التأخير، كما طوّرت تطبيقها الخاص للتداول الاجتماعي والنسخ الذي يربط مجتمعًا يضم أكثر من 370 ألف متداول. ويُعد قسم البحث لديها قويًا، إذ يجمع بين التحليلات الداخلية وإشارات قائمة على الذكاء الاصطناعي من شركة Acuity، بالإضافة إلى تحليلات من منصة Perplexity Finance.
أما الجانب السلبي فيتمثل في التكلفة؛ إذ إن فروقات الأسعار أعلى من متوسط السوق، وعلى الرغم من عدم وجود عمولات، فإن رسوم الخمول البالغة 25 دولارًا بعد 60 يومًا تُعد مرتفعة نسبيًا. كما يُعتبر قسم التعليم أحد نقاط الضعف، حيث تقتصر DB Investing على أدلة استخدام المنصات والمحتوى الموجّه للمبتدئين دون التعمّق الذي يقدّمه بعض المنافسين.
بشكل عام، يمكن القول إن DB Investing خيار ممتاز لمتداولي السكالبينج والتحوّط والتداول عالي التكرار. وبالمقارنة مع السوق، تتفوق الشركة في تنوّع أصولها وتقنياتها التداولية، لكنها تتأخر من حيث التسعير وعمق الموارد التعليمية.
مميزات و عيوب DB Investing
| مميزات | عيوب |
|
|
هل تتناسب DB Investing أسلوب تداولك؟
عند مراجعة أي وسيط، نقوم بتقييم مدى ملاءمته لمختلف استراتيجيات التداول وأنواع المتداولين. ولتحقيق ذلك، نراجع مدى توفر الخصائص والأدوات اللازمة. وإليك حكمنا بشأن DB Investing:
التداول غير المنتظم - خيار مقبول
تتطلب DB Investing حدًا أدنى للإيداع يبلغ 50 دولارًا فقط، مما يجعلها ميسورة التكلفة نسبيًا. يمكن للمتداولين غير المنتظمين الاستفادة أيضًا من أبحاث السوق عالية الجودة التي تقدمها الشركة. ومع ذلك، تفرض الشركة فروقات أسعار مرتفعة على حساب STP.
التداول الاجتماعي و نسخ الصفقات - تطابق مثالي
يدعم الوسيط التداول الاجتماعي و نسخ الصفقات عبر تطبيقه DB Social Trading App، ويضم أرقامًا لافتة تشمل أكثر من 300,000 متابع صفقات و70,000 مزوّد إشارات. كما توفّر DB Investing حسابات PAMM للتداول المُدار.
تداول السوينغ - خيار مقبول
يمكن لمتداولي السوينغ لدى DB Investing الوصول إلى أكثر من 700 أداة منخفضة المخاطر، مثل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات، بالإضافة إلى مئات الأصول من أسواق أخرى. وبالتالي، يمكنهم التحوّط بسهولة ضد تقلبات السوق والتداول ضمن استراتيجيات مختلفة بطبيعتها. أما العيب الوحيد فهو أن DB Investing لا تعرض معدلات رسوم السواب اليومية الخاصة بها، والتي تُطبّق على تبييت الصفقات.
التداول اليومي - خيار مقبول
دمجت DB Investing منصة MetaTrader 5 الشهيرة، وهي مناسبة للتداول اليومي. كما توفّر الشركة أبحاث سوق قوية، تتضمن إشارات مدعومة بالذكاء الاصطناعي من شركة Acuity. ومع ذلك، فإن فروقات الأسعار المرتفعة لدى DB Investing تُضعف من هذه المزايا.
السكالبينج - تطابق مثالي
ُلبي منصة MT5 احتياجات متداولي السكالبينج من خلال مجموعتها المميزة المكوّنة من 21 إطارًا زمنيًا، وإمكانية التداول بنقرة واحدة وعمق السوق (DoM)، بالإضافة إلى أوامر الإيقاف المتحركة. و بالنسبة للتداول عالي الحجم وعالي التكرار، توفّر DB Investing حلول FIX API.
تداول الأخبار - تطابق مثالي
تقدّم DB Investing أداة متقدمة لفرز الأخبار، وتقويمًا اقتصاديًا سهل الاستخدام، و إشارات تداول مميّزة، وتحليلات شاملة للسوق. ويمكن للشركة تحسين محتواها البحثي بإضافة بعض المواد المرئية مثل مقاطع الفيديو.
التداول الآلي - تطابق مثالي
تيح ميزة المستشارين الخبراء (EAs) في منصة MT5 إمكانية التداول الآلي، كما تحتوي المنصة على أداة مدمجة لاختبار الاستراتيجيات تتيح لمستخدمي التداول الآلي تحسين إعدادات استراتيجياتهم بدقة. وإضافةً إلى ذلك، توفّر DB Investing حلول FIX API لمتداولي التردد العالي الباحثين عن تنفيذ مثالي للصفقات.
الاستثمار - خيار مقبول
تقدّم DB Investing أكثر من 170 سهمًا حقيقيًا لشركات من الولايات المتحدة ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. وتُعد هذه التشكيلة كافية للاستثمار الأساسي وبناء المحافظ، خصوصًا للمستثمرين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
ما الذي يميز DB Investing؟
الميزة الأبرز لدى DB Investing هي تنوّع الأدوات القابلة للتداول التي تقدمها. على وجه الخصوص، توفّر الشركة أكثر من 700 أداة منخفضة المخاطر (مثل صناديق المؤشرات المتداولة ETFs والسندات) وأكثر من 620 عقد فروقات لأسهم منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، مما يجعلها من أفضل الخيارات لمتداولي الأسهم في المنطقة.
الخصائص والمزايا الرئيسية لوسيط DB Investing
| ☑️ اللوائح | FSA (Seychelles), SCA (United Arab Emirates) |
| 🗺 اللغات المدعومة | English, Arabic, Hindi, Spanish, French, Chinese, Portuguese |
| 💰 المنتجات | العملات, الأسهم, صناديق الاستثمار المتداولة, رقمى, المؤشرات, السلع |
| 💵 الحد الأدنى للإيداع | $50 |
| 💹 أعلى رافعة مالية | 1:1000 (FSA), 1:50 (FINTRAC), 1:1000 (SCA) |
| 🖥 نوع مكتب التداول | STP, ECN |
| 📊 منصات التداول | MT5, DB Investing App |
| 💳 خيارات الإيداع | Wire Transfer, Credit Card, Debit Card, Local Banks, GlobePay, Korapay, Neteller, Skrill, PayPal, SticPay, Cryptocurrencies |
| 💳 خيارات السحب | Wire Transfer, Credit Card, Debit Card, Skrill, Neteller, Korapay, Local Banks, GlobePay, PayPal, SticPay, Cryptocurrencies |
| 🤴 حساب تجريبي | نعم |
| 🗓 عام التأسيس | 2018 |
| 🌎 دولة المقر الرئيسى | United Arab Emirates |
الكشف عن المخاطرالعقود مقابل الفروقات CFDs هي أدوات مالية معقدة عالية المخاطر قد تتسبب في فقدان الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. يجب عليك الأخذ في الإعتبار أن تكون على دراية بكيفية عمل العقود مقابل الفروقات وإذا ما كان بإمكانك تحمل المخاطر العالية لفقدان أموالك.
المراجعة الكاملة لوسيط DB Investing
الثقة
4.1
كيف قمنا باختبار جدارة وموثوقية الوسيط؟
يعد تقييم مدى الموثوقية والجدارة التي يتمتع بها وسيط التداول أمراً حيوياً في مساعدتك على اتخاذ القرار الصحيح. إننا نتحقق بكل عناية من التراخيص والهيئات التنظيمية التي يخضع لها كل وسيط، كما أننا نفحص كيف يمكن لوسطاء التداول حماية المتداولين. علاوة على ذلك فنحن ننظر إلى مدى استقرار الوسيط من خلال دراسة تاريخ عمله في المجال وهيكل الشركة والخبرة في الصناعة. وأخيراً، نقوم بمراجعة كل الوثائق القانونية للوسيط بما في ذلك المصطلحات والظروف والرسوم ومن ثم تقييم مقدار الشفافية من خلال تحليلاتنا. إن نهجنا العملي يضمن أن يكون حتى للمتداولين المبتدئين المعرفة التي يحتاجون إليها لصنع قرار ذكي.
تدير DB Investing ثلاثة كيانات خاضعة للرقابة على مستوى عالمي. يضمن الوسيط فصل أموال العملاء وتوفير الحماية من الرصيد السلبي. كما أصدرت الشركة تغطية تأمينية وسياسة لتنفيذ الأوامر بأفضل شكل ممكن. وتُعد وثائقها القانونية واضحة إلى حد كبير، رغم أن الوسيط لا يعرض معدلات رسوم السواب اليومية على منصة MT5.
| ميزات الكيان | DB Invest Limited | DB Pay Ltd | DBInvest Financial Services LLC |
| البلد / المنطقة | سيشيل / ماهي | كندا / فانكوفر | الإمارات العربية المتحدة / دبي |
| المرخص | FSA | FINTRAC | SCA |
| الطبقة | 3 | 1 | 2 |
| فصل الأموال | نعم | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السلبي | نعم | نعم | نعم |
| نظام التعويض | حتى 20,000 دولار ضمن التأمين الخاص | لا | لا |
| أقصى رافعة مالية | 1:1000 | 1:50 | 1:1000 |
تراخيص DB Investing
عند مراجعة الوسطاء، ننظر إلى التراخيص التي تمتلكها كل جهة تابعة لهم لفهم مدى مستوى الحماية الذي يقدّمونه للعملاء. نستخدم نظام تصنيف بسيط مكوّن من ثلاث درجات لتقييم الجهات الرقابية، حيث تمثل الطبقة الأولى الأكثر موثوقية وتقدّم أعلى مستوى من الحماية.
وهذا ما توصلت إليه بشأن الكيانات الثلاثة العاملة تحت الاسم التجاري DB Investing:
- شركة DB Invest Limited مرخّصة وخاضعة لرقابة هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل بموجب الترخيص رقم SD053. نصنّف هيئة FSA كجهة تنظيمية من الطبقة الثالثة.
- شركة DB Pay Ltd مرخّصة وخاضعة لرقابة مركز تحليل التقارير والمعاملات المالية في كندا (FINTRAC) بموجب الترخيص رقم M22286159. نصنّف هيئة FINTRAC كجهة تنظيمية من الطبقة الأولى.
- شركة DBInvest Financial Services LLC مرخّصة وخاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات العربية المتحدة بموجب الترخيص رقم 20200000197. نصنّف هيئة SCA كجهة تنظيمية من الطبقة الثانية.
كيف تحميك DB Investing
تدير شركات الوساطة كيانات متعددة حول العالم، لكن مستويات الحماية التنظيمية تختلف من جهة لأخرى. فبعض الجهات الرقابية تفرض معايير مالية أكثر صرامة من غيرها، لذلك من المهم أن يفهم المتداولون آليات الأمان الخاصة بالكيان الذي يختارون فتح حساب لديه.
إليك كيف تحميك DB Investing:
- تحتفظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة.
- تضمن الحماية من الرصيد السلبي.
- تعمل وفق سياسة تنفيذ الأوامر بأفضل شكل ممكن.
- توفّر تغطية تأمينية.
للتعرّف على أهم آليات الأمان وكيفية تطبيقها عليك، اضغط هنا.
الاستقرار والشفافية
في قسم الثقة، نقوم بتقييم مدى استقرار الوسيط وشفافيته، بما في ذلك مدة عمله في السوق، وحجم الشركة، ومدى وضوحها في مشاركة المعلومات الأساسية.
وفقًا لصفحة DB Investing على موقع LinkedIn، تعمل الشركة منذ سبع سنوات وتوظّف أكثر من 100 شخص حول العالم، وهو ما يُعد مؤشرًا جيدًا على الاستقرار ونموذج العمل القوي.
أحد الجوانب التي لفتت انتباهي هو إشعار المخاطر المفصل الذي تقدّمه الشركة لعملائها في الاتحاد الأوروبي. فمعظم الوسطاء يكتفون بتوضيح مختصر يفيد بعدم قبول عملاء من مناطق معينة، بينما تقدّم DB Investing مقارنة واضحة بين القواعد الأوروبية وتلك المعمول بها تحت إشراف هيئة FSA، وهو مستوى من الشفافية نادر ويُحسب لها كنقطة إيجابية.
أعجبني أيضًا الأسلوب الذي تتّبعه DB Investing في تصنيف العملاء الجدد أثناء عملية فتح الحساب، إذ يضمن ذلك حصول المتداولين على الخدمات التي تتناسب مع احتياجاتهم بأفضل شكل ممكن. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد الشركة سياسة “أفضل تنفيذ”، ما يعني أنها مُلزَمة قانونيًا بتقديم أفضل عروض الأسعار الممكنة وفقًا لظروف السوق الحالية.
أما الجانب السلبي الأبرز، فهو أن DB Investing لا تعرض معدلات رسوم السواب اليومية على منصة MT5. ويُعد هذا نقصًا مهمًا بالنسبة لمتداولي السوينغ، إذ يجعل من الصعب معرفة التكلفة الدقيقة لتبييت الصفقة.
هل DB Investing آمنة؟
يمكن اعتبار DB Investing شركة آمنة بشكل عام، مع بعض الملاحظات:
🟢 مرخّصة من ثلاث هيئات تنظيمية.
🟢 تحتفظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن أموال الشركة لتقليل مخاطر الائتمان.
🟢 تضمن عدم خسارة العملاء لأكثر من قيمة ودائعهم.
🟢 توفّر تأمينًا خاصًا يصل إلى 20,000 دولار لكل عميل في حال الإفلاس.
🟢 مُلزَمة قانونيًا بتقديم أفضل عروض الأسعار الممكنة وفق ظروف السوق الحالية.
🟢 وثائقها القانونية واضحة، وإشعار المخاطر المفصل (خصوصًا لعملاء الاتحاد الأوروبي) يعكس التزامًا قويًا بالشفافية.
🔴 لا تعرض معدلات رسوم السواب اليومية على منصة MT5، مما يجعل من الصعب على متداولي السوينغ حساب تكاليف تبييت الصفقات.
الرسوم
2.3
كيف قمنا باختبار رسوم وعمولات وسيط التداول؟
إن فهم رسوم وعمولات الوسيط يمكن أن يشكل تحدياً صعباً. ولكي نجعل الأمر يسيراً بالنسبة لك، فإننا نفحص بعناية كل وثائق الرسوم المتعلقة بالوسيط ونقوم بتقديمها بشكل واضح وسهل الفهم. وعلاوة على ذلك، نقوم بإجراء اختبارات عملية على فروقات الأسعار والعمولات على الأدوات المالية الأكثر تداولاً وشيوعاً خلال أوقات جلسات تداول سوق لندن ونيويورك. ثم نقوم بعد ذلك بمقارنة نتائج الإختبار الفعلية بمعايير السوق التي أنشأناها من خلال تجربتنا الواسعة في تقييم الصناعة.
أظهرت اختبارات التداول أن فروقات الأسعار في حساب STP لدى DB Investing أعلى من متوسط السوق في معظم الأدوات المالية، باستثناء زوج BTCUSD الذي كان متماشيًا مع المعدل القياسي. ومن الإيجابيات أن الوسيط لا يفرض عمولات أو رسومًا على الإيداع أو السحب. ومع ذلك، تُطبَّق رسوم خمول قدرها 25 دولارًا بعد مرور 60 يومًا من عدم النشاط، وهي مرتفعة نسبيًا مقارنةً بمعايير السوق.
رسوم التداول لدى DB Investing
فروقات الأسعار لدى DB Investing
اختبرت فروقات الأسعار في DB Investing بتاريخ 8 سبتمبر 2025 خلال افتتاح جلستي لندن ونيويورك، وكانت النتائج كما هو موضّح في الجدول أدناه:
| الأداة المالية | فروق الأسعار المباشرة صباحًا | فروق الأسعار المباشرة مساءً | المتوسط في السوق |
| EURUSD | 1.5 بيب | 1.6 بيب | 1.08 بيب |
| GBPJPY | 3.6 بيب | 3.5 بيب | 2.44 بيب |
| Gold (XAUUSD) | 39 بيب | 39 بيب | 23 بيب |
| Crude Oil | 0.07 بيب | 0.07 بيب | 0.03 بيب |
| Apple | لا يوجد | $2.82 | 0.33 نقطة |
| Tesla | لا يوجد | $2.9 | 0.50 نقطة |
| Dow Jones 30 | 9.0 نقطة أساس | 9.0 نقطة أساس | 3.3 نقطة أساس |
| Germany 40 | 6.6 نقطة أساس | 6.5 نقطة أساس | 2.4 نقطة أساس |
| Bitcoin | $30.69 | $30.69 | $34 |
تفرض DB Investing فروقات أسعار متوسطة على البيتكوين، بينما كانت فروق الأسعار عبر أزواج العملات والسلع وعقود فروقات الأسهم والمؤشرات مرتفعة أثناء الاختبار الذي أجريته، خاصةً على النفط الخام حيث كانت الفروق عالية جدًا.
رسوم السواب لدى DB Investing
تمثل رسوم السواب التكلفة التي يتحملها المتداول عند تبييت صفقة مفتوحة طوال الليل نتيجة تغيّر أسعار الفائدة. تشير رسوم التبييت عند الشراء إلى الخصم أو الرصيد المستحق مقابل تبييت صفقة شراء ، بينما تشير رسوم التبييت عند البيع إلى الخصم أو الرصيد المرتبط بإبقاء صفقة بيع مفتوحة طوال الليل.
لا تعرض DB Investing بيانات يومية لرسوم السواب، لذلك لم أتمكّن من قياس تكاليف تبييت الصفقات بدقة. ومع ذلك، توضح صفحة “مواصفات العقود” على موقع الشركة أن الوسيط يفرض معدل سواب قدره “3% سنويًا” لكل من السواب الشرائي والبيعي. ويعني ذلك أن متداولي السوينغ لدى DB Investing لا يمكنهم الحصول على رصيد إيجابي مقابل الاحتفاظ بالصفقات المفتوحة نتيجة تغيّر أسعار الفائدة.
الرسوم غير المتعلقة بالتداول لدى DB Investing
لا تفرض DB Investing أي رسوم على الإيداعات أو السحوبات، إلا أن البنك أو مزوّد خدمة الدفع قد يضيف رسومه الخاصة.
من ناحية أخرى، يطبّق الوسيط رسم خمول قدره 25 دولارًا إذا ظل الحساب غير نشط لمدة 60 يومًا. وتُعتبر هذه الرسوم مرتفعة نسبيًا بالنسبة لهذه الفترة القصيرة، كما تُفرض شهريًا حتى يُستأنف التداول أو ينخفض الرصيد إلى الصفر.
هل رسوم DB Investing تنافسية؟
وجدت أن رسوم DB Investing أعلى قليلًا من متوسط السوق. كانت فروقات الأسعار أعلى من المعدلات القياسية في اختباراتي، كما أن معلومات السواب لم تكن دائمًا واضحة. ومن الجوانب الإيجابية أن الوسيط لا يفرض رسومًا على الإيداع أو السحب، لكن رسوم الخمول تُعد مرتفعة نسبيًا وتُطبَّق بعد 60 يومًا من عدم التداول.
المنصات والأدوات
4.5
كيف قمنا باختبار منصات وسيط التداول؟
إننا نتفهم أن منصة تداول الوسيط تلعب دوراً هاماً في تجربة تداولك كمتداول. ولهذا السبب نحن نمضي ساعات عديدة في اختبار منصات تداول الوسيط سواء كانت منصة ويب أو سطح المكتب أو الهاتف الجوال من أجل كسب فهم حقيقي لمدى سهولة استخدام وتشغيل وآداء المنصة بشكل عام. بالإضافة إلى ما سبق نحن نختبر أيضاً أنواع الأوامر المختلفة المتاحة على منصة الوسيط ومدى سرعة تنفيذها، وكذلك الرسوم البيانية والميزات الأخرى، إننا نعمل على اختبار جميع جوانب هذه المنصات تماماً بناءاً على خبرتنا في عالم التداول من أجل مساعدتك كمتداول في اتخاذ قرار مستنير.
تقدّم DB Investing منصة MetaTrader 5 للتداول عبر الحاسوب والويب والهواتف المحمولة. تدعم المنصة مختلف أساليب التداول، لكن رسومها البيانية تبدو معقدة بعض الشيء. كما طوّرت الشركة تطبيق DB Social App للتداول الاجتماعي والنسخ، وتطبيق DB Investing لإدارة الحسابات الأساسية. وللتداول منخفض التأخير، توفّر الشركة حلول FIX API.
| المنصة / الأداة | مناسبة ل |
| MetaTrader 5 (Web, desktop, mobile) | تنفيذ أوامر سلس ، تحليل فني أساسي ، تداول آلي و تداول أثناء التنقل |
| DB Investing App | إدارة الحساب، الإيداع والسحب |
| DB Social App | التداول الاجتماعي وتداول النسخ |
| FIX API | التداول منخفض التأخير والتداول عالي الحجم |
سطح المكتب MetaTrader 5
اختبرت منصة MetaTrader 5 (MT5) لسطح المكتب ووجدتها سهلة الاستخدام نسبيًا. تتميّز الواجهة الرئيسية ببساطتها، حيث تقع الرسوم البيانية وأنواع الأوامر والأدوات التداولية في أماكن مألوفة، مما يجعل من السهل على المستخدمين الجدد التعرّف على الأساسيات دون جهد كبير.
ومع ذلك، يبدو تصميم المنصة قديمًا بعض الشيء؛ فمقارنةً بالمنصات الأحدث، تبدو الرسوم البيانية في MT5 تقليدية وتفتقر إلى المظهر العصري الأنيق الذي يفضله كثير من المتداولين اليوم.
التوافر والميزات
تتوفر منصة MT5 من DB Investing لمستخدمي أنظمة Windows وMac، وتدعم 52 لغة من بينها الإنجليزية والإسبانية والألمانية والعربية والصينية، مما يجعلها في متناول المتداولين حول العالم.
تشمل ميزات MT5 ما يلي:
- تنبيهات الأسعار: تتيح ضبط تنبيهات عند وصول أداة معينة إلى سعر محدد مسبقًا، وهي مثالية لاكتشاف فرص الدخول في الصفقات.
- قوائم مراقبة قابلة للتخصيص: تمكّنك من متابعة أدواتك المفضلة بسهولة.
- التداول بنقرة واحدة: يتيح الدخول في الصفقات فورًا بسعر السوق، وهو مثالي لمتداولي السكالبينج أو التداول السريع.
- التداول من الرسم البياني: يمكنك من تنفيذ الأوامر وإدارتها مباشرة من الرسم البياني، بما في ذلك تحديد نقاط الدخول، وحجم الصفقة، ومستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح.
في رأيي، تتألق منصة MT5 بشكل خاص في مجال التداول الآلي، إذ تدعم المستشارين الخبراء (EAs) وتضم أداة اختبار استراتيجيات سهلة الاستخدام تتيح لمستخدمي التداول االآلي ضبط أنظمتهم وفق ظروف السوق المختلفة..
الرسوم البيانية و أدوات التحليل
تحتوي MT5 على مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية، تشمل ما يلي:
- 38 مؤشرًا فنيًا مدمجًا: تتراوح بين مؤشرات تتبع الاتجاه والمذبذبات وأدوات تعتمد على حجم التداول.
- 24 أداة رسم: من ضمنها ارتدادات فيبوناتشي وأمواج إليوت وغيرها لتحديد الأنماط الفنية.
- 21 إطارًا زمنيًا: مثالية للتحليل متعدد الأطر الزمنية، وتُعد من أكبر التشكيلات المتاحة في القطاع.
- 3 أنواع من الرسوم البيانية: خطية، أو على شكل أعمدة، أو شموع يابانية، مما يتيح للمتداولين عرض حركة السعر بالطريقة التي يفضلونها.
ومع ذلك، يمكن أن تصبح الرسوم البيانية مزدحمة بصريًا بسرعة — حتى عند استخدام مؤشرين فقط — مما يجعل من الصعب تفسير حركة السعر بوضوح، وقد لا تكون مثالية للمتداولين الذين يفضّلون الرسوم البيانية البسيطة والواضحة.
أنواع الأوامر
تقدّم MT5 ثلاثة أوضاع تنفيذ وتغطي جميع أنواع الأوامر الأساسية التي يحتاجها معظم المتداولين:
- أوامر السوق: تنفيذ فوري بأفضل سعر متاح — مثالية للدخول السريع في الصفقات.
- أوامر الحد: تهدف إلى الدخول عند مستوى سعري محدد مسبقًا، إلا أن تنفيذها غير مضمون ما لم يصل السعر إلى ذلك المستوى.
- أوامر الإيقاف : تُستخدم لحماية الصفقات المفتوحة من الخسائر الكبيرة، حيث تتحول أوامر إيقاف الخسارة إلى أوامر سوق تلقائيًا بمجرد تفعيلها.
MT5 لسطح المكتب: أبرز النقاط التي استخلصتها
تُعد MetaTrader 5 منصة قوية للتداول السريع والمباشر، خاصةً لمستخدمي تداول الأنظمة الآلية أو من يستخدمون المستشارين الخبراء (EAs). فهي موثوقة وغنية بالأدوات وتدعم تنفيذ الصفقات بشكل دقيق ومفصل.
ومع ذلك، تبدو واجهتها قديمة مقارنةً بالبدائل الحديثة مثل TradingView أو cTrader. فإذا كنت من المتداولين الذين يقدّرون التصميم العصري وإمكانية تخصيص الرسوم البيانية، فقد تبدو MT5 جامدة ومزدحمة بصريًا بعض الشيء.
تطبيق MT5
يتوفر تطبيق MetaTrader 5 على نظامي iOS وAndroid، ما يتيح وصولًا سريعًا وسهلًا إلى السوق أثناء التنقّل. وهو مفيد للغاية في فتح الصفقات، وإغلاقها، وتعديلها.
كما يمكن استخدام التطبيق لتنفيذ أوامر السوق والأوامر المحددة وأوامر الإيقاف، بالإضافة إلى ضبط حجم الصفقات المفتوحة.
تطبيق MT5: أبرز النقاط التي استخلصتها
يتميّز تطبيق MetaTrader بسهولة استخدامه، ما يجعله أداة أساسية لتعديل الصفقات، خصوصًا خلال فترات التقلبات العالية. ومع ذلك، فهو معقّد بعض الشيء وغير مثالي لتحليل حركة الأسعار بدقة.
نموذج التنفيذ لدى DB Investing
تعمل DB Investing وفق نموذج هجين يجمع بين STP وECN دون وجود غرفة مقاصة (Dealing Desk). يتم توجيه أوامر العملاء إما إلى مجموعة مزوّدي السيولة لدى الوسيط حيث تُنفّذ بأفضل سعر متاح، أو تُطابَق إلكترونيًا عبر شبكات الاتصال. وهذا يعني أن أوامر الشراء تُطابَق مع أوامر البيع والعكس صحيح.
الأدوات المتاحة للتداول
5
كيف قمنا باختبار الأدوات المالية المتداولة لوسيط التداول؟
بالنسبة لهذا القسم، قمنا بفحص عرض سوق الوسيط لتقييم مدى تنوع وعمق الأدوات المالية وحصص الأصول المتاحة للتداول. ومن ثم قمنا بعمل مقارنة للنتائج مع وسطاء التداول الأخريين وذلك من خلال قاعدة البيانات الخاصة بنا. إنها عملية تحليل شاملة تتيح لك كمتداول معرفة ما إذا كان وسيط التداول يقدم الأدوات المالية المحددة وخيارات التداول التي تسعى إليها.
تبرز DB Investing في فئة الأدوات القابلة للتداول، إذ توفّر أكثر من 2,600 عقد فروقات وعقدًا مستقبليًا، إلى جانب أكثر من 170 سهمًا حقيقيًا. تغطي هذه التشكيلة أزواج العملات، والسلع، وعقود فروقات الأسهم، والمؤشرات، والعملات الرقمية، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، والسندات. ويُعد تنوّع صناديق المؤشرات والسندات مميزًا ويتفوّق على ما يقدّمه العديد من المنافسين.
| الأسواق | العدد | العدد | أنواع العقود | متوسط الصناعة |
| أزواج الفوركس | 44 | العملات الرئيسة، الثانوية، والنادرة | فوري (Spot) | 30 – 75 |
| السلع | 19 | المعادن، الطاقة، والسلع الزراعية | فوري، نقدي، وعقود آجلة (Spot, Cash, Futures) | 5 – 10 |
| الأسهم | 1,180+ | القطاع الاستهلاكي، التقني، المالي، وقطاعات أخرى | عقود فروقات (CFD) | 100 – 500 |
| عقود فروقات أسهم الشرق الأوسط وشمال أفريقيا | 620+ | السعودية، قطر، دبي، مصر، أبوظبي، والكويت | عقود فروقات (CFD) | NA |
| المؤشرات | 39 | الولايات المتحدة، أوروبا، آسيا، ومناطق أخرى | نقدي وعقود آجلة (Cash and Futures) | 10 – 20 |
| العملات المشفرة | 30 | العملات الرئيسة والثانوية | عقود فروقات (CFD) | 10 – 20 |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 670+ | القطاع الاستهلاكي، التقني، المالي، وقطاعات أخرى | عقود فروقات (CFD) | 5 – 10 |
| السندات | 30+ | أوروبا، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، ومناطق أخرى | عقود آجلة (Futures) | 5 – 10 |
مقارنةً بمتوسط السوق، تقدّم DB Investing مجموعة أقوى عبر معظم فئات الأصول تقريبًا، بينما تأتي مجموعة أزواج الفوركس لديها متماشية مع المعدلات القياسية.
ما هي عقود الفروقات (CFDs)؟
تتيح لك عقود الفروقات التداول على تحركات أسعار الأصول — مثل الذهب — دون الحاجة إلى امتلاكها فعليًا.
فعلى سبيل المثال، إذا فتحت صفقة شراء على الذهب وارتفع السعر، تحقق ربحًا؛ أما إذا انخفض، تتكبد خسارة — وكل ذلك دون شراء الذهب الحقيقي.
الميزة الأكبر؟ يمكنك الدخول أو الخروج من السوق بسرعة للاستفادة حتى من أصغر التحركات السعرية.
ما هي عقود الفروقات (CFDs) التي يمكنك تداولها مع DB Investing
| أزواج العملات | السلع |
| EURUSD | GBPJPY | EURCHF | AUDCAD | CADJPY | GBPNZD | Gold | Crude Oil | Brent Oil | Silver | Natural Gas | Coffee | Wheat |
| عقود الفروقات على الأسهم | أسهم الشرق الأوسط وشمال أفريقيا |
| Apple | Tesla | Google | Microsoft | META | IBM | General Electric | Nike | ADES Holding | Arabian Contracting Services | The Commercial Bank | Abu Dhabi Aviation Co |
| المؤشرات | العملات المشفرة |
| Dow Jones 30 | Germany 40 | Nasdaq 100 | Japan 225 | S&P 500 | Bitcoin | Ethereum | Litecoin | Ripple | Cardano | Dash Coin | TrumpCoin |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | السندات |
| ARK Fintech Innovation ETF | Aberdeen Standard Physical Pre | Energy Select Sector SPDR Fund | Euribor | Canada Bond 10 YR | SONIA 3 Month | UK Gilt |
أبرز النقاط التي اسختلصتها حول أدوات DB Investing
أُعجبت بتنوّع وتوسّع مجموعة الأدوات القابلة للتداول لدى DB Investing، إذ يوازن الوسيط بشكل جيد بين الأدوات منخفضة المخاطر مثل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات، والأصول ذات العائد والمخاطرة المرتفعين مثل المؤشرات والعملات المشفّرة. بالإضافة إلى ذلك، تتميّز DB Investing بتوفير مجموعة ضخمة ونادرة من أسهم منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
خدمة العملاء
4.8
كيف اختبرنا خدمة دعم العملاء لوسطاء التداول؟
ربما لا يعير المتداولين عادة أهمية لخدمة دعم العملاء، ولكن حتى الآن، يثبت دعم العملاء جانب محوري خلال أوقات الأزمات. نحن نضع على عاتقنا اختبار دعم العملاء باستخدام جميع القنوات الممكنة مثل الدردشة الحية، والهاتف، والأدوات الأخرى. ينصب تركيزنا أثناء عملية التقييم حول سهولة الوصول إلى الوكلاء المباشرين وكذلك المساعدة والحرفية في إجاباتهم على أسئلة العملاء. بهذه الطريقة نحن نقدم لك رؤية شاملة حول ما إذا كان الوسيط يستطيع تقديم الدعم عندما تكون بحاجة إليه بشدة.
تقدّم DB Investing خدمة عملاء سريعة ومتعددة اللغات عبر الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني والهاتف. يتميّز موظفو الدعم بسرعة الاستجابة والتفاعل اللبق، رغم أنهم قد يواجهون بعض الصعوبة في الإجابة على الأسئلة التقنية المعقّدة.
قنوات خدمة العملاء
| الدردشة الحية | البريد الإلكتروني | الهاتف |
| 24/7 من الموقع الإلكتروني | support@dbinvesting.com |
+97144268730 +2484679200 |
اختبار خدمة العملاء
عند اختبار خدمة العملاء لدى أي وسيط، نقوم بتقييم مدى معرفة الموظفين بموقع شركتهم، والمدة التي يستغرقونها للرد على الاستفسارات، ومدى تفصيل وجودة إجاباتهم.
اختبرت خدمة الدعم لدى DB Investing على مدار يومين، وطرحت مزيجًا من الأسئلة البسيطة والمعقّدة. في الأسئلة العامة — مثل موقع الشركة وجهاتها التنظيمية — كانت الإجابات سريعة وواضحة.
كما كان الموظفون لبقين ومتعاونين أثناء شرحي لعملية فتح الحساب. ومع ذلك، عند طرح أسئلة أكثر تفصيلًا مثل مستويات نداء الهامش (Margin Call)، وإيقاف الصفقات (Stop-Outs)، ونموذج التنفيذ، واجه الموظف صعوبة في الإجابة وانتهى به الأمر إلى إحالتي إلى مدير الحساب بدلاً من تقديم إجابة مباشرة.
| اللغات المتاحة |
| الإنجليزية، العربية، الهندية، الإسبانية، الفرنسية، الصينية، والبرتغالية |
الإيداع والسحب
4.9
كيف قمنا باختبار وسائل وطرق الإيداع والسحب لوسيط التداول؟
من الممكن أن تكون طرق ووسائل الإيداع والسحب أمراً تشوبه بعض الصعوبات بالنسبة لك كمتداول مثل الرسوم الخفية أو استغراق مدفوعاتك وأرباحك وقت أطول من المتوقع حتى تصل إليك بعد طلب السحب والمعالجة. لقد قمنا من أجل ذلك بفحص ظروف وخيارات طرق الإيداع والسحب من أجل تقييم عروض وسطاء التداول. وباستخدام قاعدة البيانات ذات الملكية الخاصة بنا قمنا أيضاً بمقارنة النتائج مع وسطاء التداول الآخرين.
تقدّم DB Investing عدة طرق للدفع، تشمل التحويل البنكي، والتحويل المحلي، وبطاقات الائتمان والخصم، والمحافظ الإلكترونية، والمحافظ الرقمية للعملات المشفّرة، وغيرها. لا تفرض الشركة أي رسوم على عمليات الإيداع أو السحب، إلا أن رسوم الجهات الخارجية قد تُطبّق. وتتم معالجة المعاملات خلال فترات زمنية تتماشى مع المعايير المعتادة في القطاع.
كيف يمكنك الإيداع لدى DB Investing
| طريقة الإيداع | العملة | الرسوم | مدة المعالجة |
| تحويل بنكي | USD, EUR, GBP, AED, AUD, BBD, BGN, BHD, CAD, CHF, CZK, DKK, GHS, HKD, HUF, ILS, JPY, KES, MXN, NOK, NZD, OMR, PHP, PKR, PLN, QAR, RON, SAR, SEK, SGD, THB, TND, TRY, TTD, UGX, ZAR, ZMW, QAR | $0 | 2-5 أيام عمل |
| بطاقات خصم / ائتمان | USD, EUR, AED, SAR, GHS, KES, NGN | $0 | فوري |
| تحويل بنكي محلي | USD, EUR, NGN, MYR, VND, PHP, THB, IND, PEN | $0 | فوري |
| GlobePay | USD, EUR, INR, AED | $0 | فوري |
| Jeton | EUR, USD, ADA, AUD, BTC, CAD, CLP, DOGE, ETH, GBP, JPY, NOK, PLN, SEK, SOL, USDC, USDT, XRP | $0 | فوري |
| Korapay | GHS, KES | $0 | فوري |
| Neteller | EUR, USD | $0 | فوري |
| Skrill | EUR, USD | $0 | فوري |
| PayBy-Botim | AED | $0 | فوري |
| Payment Asia | IDR, MYR | $0 | فوري |
| PayPal | USD | $0 | فوري |
| SticPay | USD | $0 | فوري |
| العملات المشفرة | USDT ERC2O, USDT TRC20, ETH, BTC, ADA, BCH, LTC, USDC, XRP | $0 | فوري |
| حلول الدفع عبر الهاتف | IDR, MYR, EUR, KES, USD, TZS, UGX, BRL, COP, ZAR | $0 | فوري |
| Vouchers | USD, CAD, EUR, NZD | $0 | حتى 24 ساعة |
كيف تسحب الأموال من DB Investing؟
| طريقة السحب | العملة | الرسوم | مدة المعالجة |
| تحويل بنكي | USD, EUR, GBP, AED, AUD, BBD, BGN, BHD, CAD, CHF, CZK, DKK, GHS, HKD, HUF, ILS, JPY, KES, MXN, NOK, NZD, OMR, PHP, PKR, PLN, QAR, RON, SAR, SEK, SGD, THB, TND, TRY, TTD, UGX, ZAR, ZMW , QAR | $0 | 2-7 أيام عمل |
| بطاقات خصم / ائتمان | USD, EUR, AED, SAR, GHS, KES, NGN | $0 | حتى 24 ساعة |
| تحويل بنكي محلي | USD, EUR, NGN, MYR, VND, PHP, THB, IND, PEN | $0 | حتى 24 ساعة |
| GlobePay | USD, EUR, INR, AED | $0 | حتى 24 ساعة |
| Jeton | EUR, USD, ADA, AUD, BTC, CAD, CLP, DOGE, ETH, GBP, JPY, NOK, PLN, SEK, SOL, USDC, USDT, XRP | $0 | حتى 24 ساعة |
| Korapay | GHS, KES | $0 | حتى 24 ساعة |
| Neteller | EUR, USD | $0 | حتى 24 ساعة |
| Skrill | EUR, USD | $0 | حتى 24 ساعة |
| PayBy-Botim | AED | $0 | حتى 24 ساعة |
| Payment Asia | IDR, MYR | $0 | حتى 24 ساعة |
| PayPal | USD | $0 | حتى 24 ساعة |
| SticPay | USD | $0 | حتى 24 ساعة |
| العملات المشفرة | USDT ERC2O, USDT TRC20, ETH, BTC, ADA, BCH, LTC, USDC, XRP | $0 | حتى 24 ساعة |
| حلول الدفع عبر الهاتف | IDR, MYR, EUR, KES, USD, TZS, UGX, BRL, COP, ZAR | $0 | حتى 24 ساعة |
أنواع الحسابات وشروطها
4.8
كيف قمنا باختبار أنواع وشروط حسابات التداول لوسيط التداول؟
عندما يتعلق الأمر بتحقيق أهداف التداول الخاصة بك، فإن اختيار نوعية حساب التداول يعد أمراً أساسياً وجوهرياً. لقد بدأنا عملية التقييم بواسطة فتح حساب تداول مع الوسيط وهو ما سمح لنا باكتساب خبرة مباشرة ودقيقة لعملية التقييم ومدى سرعتها وسهولتها. بالإضافة إلى ذلك، أجرينا تحليلاً متعمقاً عن أنواع حسابات التداول والمميزات المقدمة من قبل وسيط التداول بما في ذلك، فروقات الأسعار أو ما يعرف بالسبريد والحد الأقصى للرافعة المالية والحد الأدنى للإيداع والمزيد. وفي النهاية نقوم بعمل مقارنة شاملة من خلال الإنتقال إلى قاعدة البيانات ذات الملكية الخاصة بنا وفحص العروض والوظائف المكدسة التي يقدمها حساب تداول الوسيط في مقابل وسطاء التداول الآخرين.
تقدّم DB Investing عدة أنواع من الحسابات المصمّمة لتناسب المتداولين غير المنتظمين، و متداولي الأحجام الكبيرة، وأولئك الذين يحتاجون إلى حسابات خالية من السواب. تشمل التشكيلة حساب فروقات الأسعار الخام، وحسابين إسلاميين، بينما يتميّز حساب STP بأقل حد أدنى للإيداع يبلغ 50 دولارًا فقط. كما يمكن للعملاء اختيار عملة الأساس المفضلة لديهم والاستفادة من رافعة مالية تصل إلى 1:1000.
كيفية فتح حساب لدى DB Investing
لإنشاء حساب مع DB Investing، اتبع الخطوات البسيطة التالية:
- انقر على زر “Open An Account” في الزاوية العلوية اليمنى من الصفحة الرئيسية.
- أدخل اسمك وبلد إقامتك.
- قدّم رقم هاتفك وعنوان بريدك الإلكتروني.
- وافق على الشروط والأحكام الخاصة بـ DB Investing.
- أكّد عنوان بريدك الإلكتروني.
- أدخل بقية بياناتك الشخصية ومعلومات الاتصال.
- صرّح بوضعك المالي والمهني.
- قدّم تفاصيل حول خبرتك في التداول والاستثمار.
- أدخل خلفيتك التعليمية.
- وضّح مدى انخراطك السياسي و معلوماتك الضريبية.
- أكّد الإجابة على أسئلة الامتثال والإقرار.
- اضبط إعدادات حسابك ومعاييره.
- حمّل مستندات إثبات الهوية وإثبات العنوان للتحقق من حسابك.
أنواع حسابات DB Investing
| نوع الحساب | STP | RAW | PRO | ISLAMIC | ISLAMIC+ |
| الفارق السعري | 1.0 بيب | 0.0 بيب | 0.3 بيب | 1.0 بيب | 0.0 بيب |
| العمولة* | $0 | $8 | $3 | $0 | $0 |
| عملة الحساب | USD, EUR, AED, SAR, GBP | USD, EUR, AED, SAR, GBP | USD, EUR, AED, SAR, GBP | USD, EUR, AED, SAR, GBP | USD, EUR, AED, SAR, GBP |
| أقل إيداع | $50 | $1000 | $5000 | $50 | $5000 |
| أقل حجم تداول | 0.01 لوت | 0.01 لوت | 0.01 لوت | 0.01 لوت | 0.01 لوت |
| حجم العقد القياسي | 100,000 وحدة | 100,000 وحدة | 100,000 وحدة | 100,000 وحدة | 100,000 وحدة |
| أقصى رافعة مالية | 1:1000 | 1:1000 | 1:1000 | 1:1000 | 1:1000 |
| حساب تجريبي | نعم | نعم | لا | لا | لا |
* جولة كاملة (Round-turn) لكل عقد كامل
يقدّم حساب STP لدى DB Investing إعدادًا بسيطًا يتضمّن: تداول بدون عمولات، وفروقات أسعار متحركة تبدأ من 1.0 بيب، وحدًا أدنى للإيداع يبلغ 50 دولارًا فقط، مما يجعله خيارًا مناسبًا من حيث التكلفة للمتداولين غير المنتظمين.
أما بالنسبة لمتداولي الأحجام الكبيرة، فتُعد حسابات PRO وRAW أكثر ملاءمة، ويمكن ربطها بحلول FIX API التي توفّر تداولًا أسرع بزمن استجابة منخفض. ويُعتبر حساب RAW أكثر اقتصادية من حيث الفروقات، لكنه يفرض عمولة قدرها 8 دولارات لكل عقد (100,000 وحدة)، وهي أعلى من متوسط السوق البالغ 6 دولارات. في المقابل، يوفّر حساب PRO أفضل شروط التداول، إلا أن الحد الأدنى للإيداع فيه يبلغ 5,000 دولار، مما يجعله بعيد المنال بالنسبة للكثيرين.
كما توفّر الشركة خيارين خاليين من السواب: ISLAMIC وISLAMIC+. يعتمد الحساب الإسلامي القياسي (ISLAMIC) على فروقات الأسعار فقط بحد أدنى للإيداع يبلغ 50 دولارًا، في حين يوفّر حساب ISLAMIC+ فروق أسعار خام لكنه يتطلب حدًا أدنى مرتفعًا للإيداع يبلغ 5,000 دولار.
الحسابات التجريبية
تقدّم DB Investing حسابًا تجريبيًا يتيح للمتداولين استكشاف المنصات المتاحة لدى الشركة واختبار استراتيجياتهم في بيئة خالية من المخاطر. ونظرًا لأن الأسواق تتغير باستمرار، من المهم الحفاظ على مهارة التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية. يمكن فتح حساب تجريبي قبل أو إلى جانب حساب تداول العقود مقابل الفروقات الحقيقي.
الحسابات الإسلامية (بدون سواب)
توفّر DB Investing خيارين خاليين من السواب: ISLAMIC وISLAMIC+. يعتمد الحساب الإسلامي القياسي على فروقات الأسعار فقط بحد أدنى للإيداع يبلغ 50 دولارًا، بينما يوفّر حساب ISLAMIC+ فروقات أسعار خام لكنه يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 5,000 دولار.
ما هي الرافعة المالية في عقود الفروقات (CFDs)
تُحدّد الرافعة المالية حجم تعرض المتداول للسوق. عند تداول عقود الفروقات (CFDs)، يمكن فتح صفقات تفوق قيمتها رأس المال المتاح بفضل الرافعة المالية، حيث يقوم الوسيط فعليًا بإقراض المتداول جزءًا من قيمة الصفقة. تعمل الرافعة المالية على مضاعفة الأرباح الناتجة عن الصفقات الرابحة، وكذلك الخسائر الناتجة عن الصفقات الخاسرة.
ما الرافعة المالية التي تقدّمها DB Investing؟
يوضّح الجدول أدناه الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة لدى كيان DB Investing Limited عبر مختلف فئات الأصول:
| الأصل | اقصى رافعة مالية |
| أزواج العملات | 1:1000 |
| المعادن | 1:400 |
| السلع | 1:100 |
| عقود الفروقات على الأسهم | 1:5 |
| المؤشرات | 1:100 |
| العملات المشفرة | 1:5 |
الدول المحظور التعامل معها لدى DB Investing
لا تقبل DB Investing عملاء من المقيمين في الولايات المتحدة، وكندا، وكوريا الشمالية، وإيران، وسوريا، وكوبا، والسودان، وميانمار، أو أي دولة أو ولاية قضائية أخرى يُحظر فيها التداول بموجب القانون.
البحث
4.5
كيف قمنا باختبار أدوات البحث لوسيط التداول؟
ربما لا يعير بعض المتداولين أهمية إلى ميزة خيارات البحث المقدمة من وسطاء التداول، ولكن فعلياً من الممكن أن تكون خيارات البحث ميزة تنافسية. ومن أجل تقييم عروض البحث لدى وسطاء التداول، فقد قمنا شخصياً بختبار واستكشاف محتوى وأدوات البحث سواء كانت تابعة للوسيط أو تابعة لطرف ثالث مثل التحليلات الفنية والأساسية وأخبار السوق والفيديوهات التعليمية والندوات والمحاضرات المباشرة. وبعدما قمنا بتقييم عروض البحث كلها من حيث جودتها وتوافرها وسهولة الوصول إليها، فقد قمنا بمقارنة النتائج مع معاييرنا الخاصة لتقديم تحليل شامل حول قدرات وإمكانيات الوسيط البحثية.
تقدّم DB Investing محتوى بحثيًا قويًا يضم أدوات مثل التقويم الاقتصادي سهل الاستخدام، وأداة فرز الأخبار التي يتم تحديثها بانتظام، وتحليلات معمّقة للأسواق، وأفكار تداول مميزة. يتم إعداد جزء من هذا المحتوى داخليًا، بينما تأتي تحليلات أخرى من مزوّدي خدمات معتمدين على الذكاء الاصطناعي مثل Acuity وPerplexity Finance.
أدوات البحث
- التقويم الاقتصادي:يُطلع التقويم الاقتصادي المتداولين على الأحداث القادمة والإصدارات الاقتصادية التي قد تُحدث تفاعلًا في الأسواق وبالتالي تخلق فرص تداول محتملة.
- أخبار السوق:يُعد قسم أخبار السوق على موقع DB Investing بمثابة أداة ذكية لفرز الأخبار، إذ يقوم بفلترة أحدث الأخبار الاقتصادية من أبرز وسائل الإعلام العالمية، ويقدّم لمتداولي الشركة ملخصات سريعة وغنية بالمعلومات حول تطورات السوق الجارية.
- Signal Centre: تأتي هذه الأداة ضمن حزمة متكاملة من خدمة Acuity المعتمدة على البيانات، والتي تولّد إشارات تداول مدعومة بالذكاء الاصطناعي. يحصل المتداولون من خلالها على مستويات الدخول، والإيقاف، وجني الأرباح، بالإضافة إلى مقياس يوضح درجة الثقة في كل إشارة تداول.
- Perplexity Finance: تقدّم Perplexity Finance للمتداولين نظرة شاملة على معنويات السوق، وتسلّط الضوء على أبرز الرابحين والخاسرين. كما تتيح إنشاء قوائم مراقبة مخصّصة وإجراء تحليلات أساسية معمّقة، مما يجعلها أداة مفيدة لتحديد العوامل المحرّكة الرئيسية للأسواق.
أبحاث DB Investing: أبرز الملاحظات
وجدت أن محتوى الأبحاث لدى DB Investing عملي ومطوّر إلى حدٍّ جيد. فهو مناسب للمتداولين اليوميين الذين يسعون لاكتشاف الفرص السريعة أثناء تطوّرها، وكذلك لأولئك الذين يفضّلون نظرة أشمل على السوق. وقد أعجبتني خصوصًا مزيج التحليلات الداخلية والأدوات المقدّمة من مزوّدين خارجيين. أما الجانب السلبي الوحيد فهو غياب المحتوى البحثي المرئي مثل مقاطع الفيديو التحليلية.
التعليم
3.4
كيف قمنا باختبار العروض التعليمية لوسيط التداول؟
إن اكتساب الخبرة والمعرفة عن تداول الأسواق المالية من الممكن أن يصنع الفارق بين النجاح والفشل. ومن أجل تقييم عروض الوسيط التعليمية، قمنا شخصياً باختبار وتقييم جودة المحتوى المقدم آخذين في الإعتبار مدى توافقه وأهميته لكلاً من المتداولين المحترفين والمبتدئين. لقد قمنا باستكشاف نطاق المواد المتاحة مثل المقالات والفيديوهات والندوات المباشرة والدورات التعليمية. وبعد تقييم حجم المحتوى وتكرار تحديثه وجودته بشكل عام، قمنا بالخطوة الأخيرة وهي مقارنة النتائج مع معاييرنا ومؤشراتنا لتقديم تحليل جيد للعروض التعليمية.
تقدّم DB Investing ندوات تعليمية دورية عبر الإنترنت، ونشرت عدة كتب إلكترونية ودروسًا مصوّرة لشرح المنصات بعدة لغات. ومع ذلك، يقتصر المحتوى على أساسيات التداول ولا يتعمّق بشكل كافٍ في الجوانب المتقدمة.
تقدّم DB Investing أربعة عشر درسًا تعليميًا بالفيديو حول المنصة بلغات متعددة تشمل الإنجليزية والعربية والهندية والبنغالية، وتشرح للمتداولين مختلف خصائص منصة MetaTrader 5. كما وجدت تسعة أدلة مكتوبة تغطي موضوعات مثل إعداد واجهة FIX API أو أساسيات تداول الفوركس.
ومع ذلك، تفتقر الشركة إلى العمق التعليمي الحقيقي؛ فلا توجد مقالات تفصيلية أو مقاطع فيديو تتناول أساسيات التحليل الفني أو التحليل الأساسي أو نفسية المتداول أو إدارة المخاطر — وهي موضوعات يتوقّعها العديد من المتداولين من أي حزمة تعليمية متكاملة.
الخلاصة
بعد تجربة عملية لاختبار DB Investing، يمكن القول إنها شركة وساطة موثوقة ومتعددة المزايا، وتبرز خصوصًا في تنوّع منتجاتها الواسع — خاصةً أسهم منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) — إلى جانب أدوات التداول المتقدمة مثل FIX API والتداول الاجتماعي. كما يُعد قسم الأبحاث من نقاط قوتها بفضل الدمج الذكي بين التحليلات الداخلية والرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
ومع ذلك، ينبغي على المتداولين الموازنة بين المزايا والتكاليف، إذ إن فروقات الأسعار أعلى من متوسط السوق، كما أن رسوم الخمول مرتفعة نسبيًا. أما المحتوى التعليمي، فرغم توفره بعدة صيغ، فإنه لا يرقى إلى مستوى العمق الذي يقدمه بعض الوسطاء الكبار.
بشكل عام، تُعد DB Investing خيارًا قويًا للمتداولين النشطين، ومتداولي السكالبينغ، والراغبين في التعرض للأسهم الإقليمية، بينما قد يجد المبتدئون خيارات برسوم أقل ومصادر تعليمية أعمق لدى وسطاء آخرين.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
أين يقع المقر الرئيسي لشركة DB Investing؟
يقع المقر الرئيسي لشركة DB Investing في دبي، ولها مكاتب أيضًا في سيشيل وكندا.
هل DB Investing شركة آمنة؟
تخضع DB Investing لرقابة هيئات FSA وSCA وFINTRAC، وتلتزم بأعلى معايير الأمان التنظيمي، كما أصدرت سياسة "أفضل تنفيذ" وتوفّر تغطية تأمينية.
هل DB Investing مناسبة للمبتدئين؟
تُعد DB Investing خيارًا مناسبًا للمبتدئين نظرًا لقسم الأبحاث القوي وخدمة تداول النسخ المتقدمة التي تقدمها، ومع ذلك، فإن رسومها مرتفعة نسبيًا ومحتواها التعليمي محدود إلى حد ما.
ما هو الحد الأدنى للإيداع في DB Investing؟
الحد الأدنى للإيداع هو 50 دولارًا.
كيف يمكن الإيداع أو السحب من حسابي لدى DB Investing؟
يمكن إجراء المعاملات عبر التحويل البنكي، وبطاقات الائتمان والخصم، والتحويل البنكي المحلي، ومجموعة متنوعة من المحافظ الإلكترونية، والعملات المشفّرة، وحلول الدفع عبر الهاتف المحمول، والقسائم الإلكترونية.
كم يستغرق سحب الأموال من DB Investing؟
قد تستغرق عمليات السحب ما يصل إلى 7 أيام عمل.
ما هي أقصى رافعة مالية لدى DB Investing؟
أقصى رافعة مالية متاحة للعملاء الأفراد هي 1:1000.
ما هي المنصات التي تقدّمها DB Investing؟
تقدّم DB Investing منصة MetaTrader 5 الشهيرة.
هل تقدّم DB Investing حسابًا تجريبيًا؟
نعم، تقدّم حسابًا تجريبيًا.
هل DB Investing مناسبة لتداول السكالبينغ؟
السوق (DoM)، والتداول بنقرة واحدة، وتعدد الأطر الزمنية القصيرة. كما توفّر DB Investing حلول FIX API لتلبية احتياجات متداولي السكالبينج في التداول منخفض التأخير
هل DB Investing مناسبة للتداول الآلي؟
نعم، يمكن للمتداولين الآليين استخدام المستشارين الخبراء (EAs) في منصة MT5 لأتمتة استراتيجياتهم، كما تحتوي المنصة على أداة مدمجة لاختبار الاستراتيجيات. إضافة إلى ذلك، توفّر DB Investing حلول FIX API للتداول منخفض التأخير.
هل DB Investing مناسبة للتحوّط ؟
نعم، تُعد DB Investing خيارًا ممتازًا للتحوّط بفضل مجموعتها الواسعة من الأدوات منخفضة المخاطر مثل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والسندات.
هل DB Investing توفر خدمة الرهان على الفروقات السعرية (Spread Betting)؟
لا، خدمة الرهان على الفروقات السعرية ليست موجودة لدى DB Investing.
هل توفّر DB Investing استضافة VPS؟
لا، لا توفّر استضافة VPS، لكنها تقدّم بديلًا عنها عبر حلول FIX API.
هل تعمل DB Investing كصانع سوق؟
لا، تعمل DB Investing وفق نموذج هجين يجمع بين STP وECN دون غرفة مقاصة (Dealing Desk).
هل تعمل DB Investing كبنك؟
لا، DB Investing لا تعمل كبنك
طالع المعلومات الكاملة لوسيط DB Investing
دولة المقر الرئيسى | United Arab Emirates |
عام التأسيس | 2018 |
اللوائح | FSA (Seychelles), SCA (United Arab Emirates) |
مطروحة للتداول العام | لا |
عدد الموظفين | 112 |
نوع مكتب التداول | STP, ECN |
منصات التداول | MT5, DB Investing App |
الدول المحظورة | United States, Canada, North Korea, Iran, Syria, Cuba, Sudan, Myanmar |
اللغات المدعومة | English, Arabic, Hindi, Spanish, French, Chinese, Portuguese |
الحد الأدنى للإيداع | $50 |
أعلى رافعة مالية | 1:1000 (FSA), 1:50 (FINTRAC), 1:1000 (SCA) |
خيارات الإيداع | Wire Transfer, Credit Card, Debit Card, Local Banks, GlobePay, Korapay, Neteller, Skrill, PayPal, SticPay, Cryptocurrencies |
خيارات السحب | Wire Transfer, Credit Card, Debit Card, Skrill, Neteller, Korapay, Local Banks, GlobePay, PayPal, SticPay, Cryptocurrencies |
وقت السحب | 2 |
وقت فتح الحساب | 7 |
رقمى | Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Dogecoin |
المنتجات | العملات, الأسهم, صناديق الاستثمار المتداولة, رقمى, المؤشرات, السلع |
حساب تجريبي | نعم |
الأوامر التي يلغي التالي منها السابق | لا |
عروض التحوط | نعم |
التداول الآلي | نعم |
تداول واجهة برمجة التطبيقات | لا |
وقف خسارة مضمون | لا |
أوامر محدودة مضمونة | لا |
تعبئة/ سيولة مضمونة | لا |
المفكرة الإقتصادية | نعم |
التداول من الرسم البياني | نعم |
التداول بنقرة واحدة | نعم |
مستشار خبير | نعم |
التداول الأجتماعى | نعم |
أوتوشارتيست | لا |
توصيات التداول | نعم |
لغات المنصة | English, Arabic, Spanish, Italian, French, German, Portuguese, Russian, Chinese, Hindi |
دعم فني 24 ساعة | نعم |
دعم فني خلال العطلات الأسبوعية | نعم |
دردشة مباشرة | نعم |
تعليقات السوق اليومية | نعم |
أخبار (مصادر عالية المستوى) | نعم |
ندوات إلكترونية | نعم |
رسوم الإيداع | لا |
رسوم السحب | لا |
رسوم التعطل | نعم |
نبذة عن المؤلف
بلامين ستويانوفمحلل وسطاء
منذ أن بدأ التداول الفردي عام 2013، اكتسب بلامين فهمًا عميقًا للتحديات التي يواجهها المتداولون المبتدئون اليوم. تتمحور خبرته حول التداول المتأرجح (Swing Trading) والتداول اليومي، مع تركيز كبير على التحليل النفسي والأساسي. تشمل أدواته المفضلة في التداول أزواج العملات الرئيسية والذهب. حصل على درجة البكالوريوس في الاقتصاد والعلاقات الدولية. وقد مكّنته خبرته الواسعة من امتلاك الكفاءة اللازمة لتقديم توصيات دقيقة بشأن أفضل وسطاء الفوركس.
لماذا يمكنك الوثوق في موقع FXEmpire
إننا في FX Empire نسعى جاهدين لتقديم مراجعات شاملة وغير متحيزة ودقيقة لوسطاء التداول بواسطة خبراء في صناعة التداول، لمساعدة مستخدمينا في اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.