إليك نظرة على كيف نحقق الربح. بينما نسعى لأن نكون شاملين، يمكن أن تؤثر التعويضات التي نتلقاها على المنتجات أو الشركات أو الخدمات التي نعرضها ونراجعها. قد لا يتم عرض جميع الخيارات المتاحة في هذه الصفحة.
- الثقة4.1
- الرسوم4.1
- المنصات والأدوات4.2
- الصكوك والأدوات المتداولة4.2
- الدعم الفنى4.8
- بحث4.8
- الإيداع والسحب5.0
- أنواع وشروط الحسابات4.8
- التعليم5.0
رأينا عن TMGM
TMGM هو وسيط فوركس وعقود فروقات متكامل الجوانب تأسس في 2013. يقع مقره الرئيسي في أستراليا ومرخَّص عالميًا، وتلتزم TMGM بأعلى معايير السلامة في صناعة التداول عبر الإنترنت.
يقدم أكثر من 150 أداة CFD عبر أزواج العملات، السلع، عقود الفروقات على الأسهم، المؤشرات، والعملات المشفرة. يقدم MetaTrader 4، MetaTrader 5، وتطبيق TMGM للجوال الخاص به الغني بالميزات. يقدم الوسيط أيضًا استضافة مجانية لخادم افتراضي خاص (VPS) لتداول منخفض التأخير.
قيّمت رسوم التداول لدى TMGM بأنها منخفضة إلى متوسطة بشكل عام مقارنة بمتوسط الصناعة. الوسيط يثير الإعجاب ببحثه السوقي متعدد الطبقات والمتطور، الذي يدمج محتوى Trading Central وAcuity. كما يقدم حلول تداول اجتماعي محسنة.
من ناحية أخرى، وجدت أن المحتوى التعليمي لـ TMGM يغطي الأساسيات، وهو مناسب فقط للمبتدئين.
بشكل عام، قيّمت TMGM كخيار رائع للمتداولين المهتمين بالتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات، المتداولين اليوميين، والمتداولين ذوي الدقة العالية.
مميزات و عيوب TMGM
| المميزات | العيوب |
|
|
هل TMGM مناسبة لك؟
عند مراجعة أحد الوسطاء، نقوم بتقييم ما إذا كان مناسبًا لمختلف استراتيجيات التداول وأنماط المتداولين. كما نُقيّم توفر الميزات والأدوات اللازمة لتحقيق ذلك. إليكم خلاصة تقييمنا لمنصة TMGM:
يمكن للمتداولين غير المنتظمين الاستفادة من الحد الأدنى للإيداع البالغ 100 دولار لدى TMGM، وأبحاث السوق القوية التي تشمل أفكار تداول مميزة وتحليلات شاملة للسوق. ومع ذلك، فإن الوسيط يقدم مجموعة محدودة نسبيًا من أدوات التداول القابلة للتداول.
تقدم TMGM حلولًا معززة للتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات من خلال خدمة HUBx. يمكن لمزودي الإشارات تحديد أسعار اشتراكاتهم والاستفادة من واجهة HUBx سهلة الاستخدام. وفي المقابل، يمكن لمتابعي الإشارات البحث بسهولة عن استراتيجية تداول تتوافق بأفضل شكل مع أهدافهم واحتياجاتهم في السوق.
قيّمت أن رسوم المبادلة (Swaps) لدى TMGM تتراوح بين المتوسطة والعالية مقارنة بمعيارنا المرجعي، مما يجعل من غير الحكمة بالنسبة لمتداولي التأرجح الاحتفاظ بصفقاتهم مفتوحة طوال الليل. علاوة على ذلك، تمتلك TMGM عددًا قليلًا من صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، لكنها لا توفر عقود الفروقات الآجلة أو الخيارات التقليدية (Vanilla Options) التي ترتبط عادةً بالتداول طويل المدى.
تقدم TMGM محتوى بحثيًا من Trading Central وAcuity لمساعدة المتداولين اليوميين على متابعة فرص التداول الحالية عبر مختلف الأسواق. كما تفرض فروق أسعار معقولة على فئات الأصول الرئيسية التي قمنا باختبارها.
السريع. علاوة على ذلك، لا تفرض TMGM أي قيود على الحد الأدنى لوقف الخسارة، مما يعني أن المتداولين السريعين يمكنهم إدارة المخاطر بشكل ضيق. ومع ذلك، فإن الرسوم البيانية التقليدية في MetaTrader ليست الأنسب للمتداوليين السريعين.
منهما الأخرى بشكل مثالي. كما توفر الخدمتان أيضًا تقاويم اقتصادية سهلة الاستخدام، ومؤشرات لقياس معنويات السوق، وتحليلات شاملة للسوق.
التداول الخوارزمي عبر المستشارين الخبراء (EAs) متاح على منصتي MT4 وMT5. كما تحتوي المنصتان على أدوات مدمجة لاختبار الاستراتيجيات، مما يساعد متداولي الخوارزميات على تحسين معايير استراتيجياتهم. بالإضافة إلى ذلك، توفر TMGM استضافة مجانية لخادم افتراضي خاص (VPS) لتداول منخفض التأخير.
لا تقدم TMGM أي أسهم حقيقية للاستثمار القيمي.
ما الذي يميز TMGM؟
تتميز TMGM بمحتواها الواسع والمتنوع في أبحاث السوق. ومن خلال دمج محتوى Trading Central وAcuity، يوفر الوسيط مزيجًا شاملًا من إشارات التداول القابلة للتنفيذ، وأبحاث السوق الموسعة، وأداة تصفية الأخبار، وأداة قياس معنويات السوق، وتقاويم اقتصادية سهلة الاستخدام.
بالرجاء الملاحظة: قمت بفتح حساب تداول من نوع Classic مع كيان Trademax Australia Limited ، وأجريت اختباراتي على نسختي سطح المكتب وتطبيق الهاتف المحمول لمنصة MetaTrader 5. قد تختلف بعض الميزات والخدمات حسب مكان إقامتك.
الخصائص والمزايا الرئيسية لوسيط TMGM
| ☑️ اللوائح | FSCM (Mauritius), ASIC (Australia), VFSC (Vanuatu), FSA (Seychelles) |
| 🗺 اللغات المدعومة | English, Tamil, Bahasa |
| 💰 المنتجات | العملات, الأسهم, صناديق الاستثمار المتداولة, رقمى, المؤشرات, السلع |
| 💵 الحد الأدنى للإيداع | $100 |
| 💹 أعلى رافعة مالية | 1:1000 (FSCM), 1:30 (ASIC), 1:1000 (VFSC), 1:1000 (FSA) |
| 🖥 نوع مكتب التداول | No dealing desk, Market Maker |
| 📊 منصات التداول | MT4, MT5, TMGM Mobile App, HubX |
| 💳 خيارات الإيداع | Cryptocurrencies, PayPal, Wire Transfer, Skrill, Neteller, Credit Card, Debit Card, Apple Pay, Google Pay, Interac, PayID, Revolut, Wise, PaymentAsia, RMB Instant, SEA |
| 💳 خيارات السحب | Wire Transfer, Neteller, Skrill, Cryptocurrencies, RMB Instant, SEA |
| 🤴 حساب تجريبي | نعم |
| 🗓 عام التأسيس | 2013 |
| 🌎 دولة المقر الرئيسى | Australia |
المراجعة الكاملة لوسيط TMGM
الثقة
تدير TMGM أربع كيانات، حيث تخضع شركتها الرئيسية للترخيص والتنظيم في أستراليا من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). يضمن الوسيط حماية من الرصيد السلبي، ويحتفظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة لدى بنك وصاية من الدرجة الأولى في أستراليا. كما أصدرت TMGM تأمين “المسؤولية المهنية” بقيمة تصل إلى 10 ملايين دولار أسترالي..
| ميزات الكيان | تريدماكس أستراليا المحدودة | تريدماكس جلوبال المحدودة | تريدماكس جلوبال (إنترناشيونال) Pty Ltd | تريدماكس جلوبال ماركتس (KE) Pty Ltd |
| البلد/المنطقة | أستراليا/سيدني | فانواتو/بورت فيلا | موريشيوس/بورت لويس | نيروبي، كينيا |
| الترخَّيص | ASIC | VFSC | FSC | CMA |
| الطبقة | 1 | 3 | 3 | 3 |
| الصناديق المنفصلة | نعم | نعم | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السلبي | نعم | نعم | لا | لا |
|
نظام التعويض
|
ما يصل إلى 10 ملايين دولار أسترالي بموجب تأمين المسؤولية المهنية | ما يصل إلى 10 ملايين دولار أسترالي بموجب تأمين المسؤولية المهنية + ما يصل إلى 20000 يورو بموجب اللجنة المالية | ما يصل إلى 10 ملايين دولار أسترالي بموجب تأمين المسؤولية المهنية | ما يصل إلى 10 ملايين دولار أسترالي بموجب تأمين المسؤولية المهنية |
|
أقصى رافعة مالية
|
1:30 | 1:1000 | 1:1000 | 1:1000 |
لوائح TMGM
في مراجعاتنا، نقوم بفحص التراخيص واللوائح لكل كيان يديره الوسيط، مما يتيح لنا مقارنة مستويات الحماية المختلفة. نصنّف التراخيص الصادرة عن الهيئات التنظيمية ضمن نظام مكوّن من ثلاث درجات، حيث تشير الدرجة الأولى (Tier-1) إلى أعلى مستوى من التنظيم.
إليك ما اكتشفته عن الكيانات الأربعة التي تعمل تحت اسم العلامة التجارية TMGM:
- Trademax Australia Limited: مرخّصة ومنظَّمة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) برقم ترخيص 436416. نصنّف هيئة ASIC كجهة تنظيم من الدرجة الأولى (Tier-1).
- Trademax Global Limited: مرخّصة ومنظَّمة من قبل لجنة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC) برقم ترخيص 40356. نصنّف هيئة VFSC كجهة تنظيم من الدرجة الثالثة (Tier-3).
- Trademax Global Markets (International) Pty Ltd: مرخّصة ومنظَّمة من قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) برقم ترخيص GB نصنّف هيئة FSC كجهة تنظيم من الدرجة الثالثة (Tier-3).
- Trademax Global Markets (KE) Pty Ltd: مرخّصة ومنظَّمة من قبل هيئة أسواق المال في كينيا (CMA) برقم ترخيص 219. نصنّف هيئة CMA كجهة تنظيم من الدرجة الثالثة (Tier-3).
فهم الحمايات التنظيمية لحسابك
يعمل الوسطاء من خلال عدة كيانات حول العالم، لكن الحمايات التنظيمية تختلف من كيان لآخر. بعض الجهات التنظيمية تفرض معايير مالية أكثر صرامة من غيرها، لذا يجب على المتداولين فهم إجراءات الأمان المتوفرة في الكيان الذي يختارون فتح حساب معه.
إليك ما يجب أن تبحث عنه في الوسيط من حيث آليات الأمان:
- فصل أموال العملاء: تُحفظ أموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة عن تلك المستخدمة في رأس المال التشغيلي للوسيط، مما يلغي خطر الأخطاء المحاسبية. يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة لدى بنك وصاية أسترالي من الدرجة الأولى في جميع كيانات TMGM.
- الحماية من الرصيد السلبي: هذه الآلية الأمنية تلغي خطر تجاوز خسائر التداول لرصيد الحساب. بمعنى آخر، الخسائر التي تتكبدها من التداول هي محدودة بالمبلغ الذي أودعته في حساب التداول الخاص بك. وتضمن شركتا Trademax Australia Limited و Trademax Global Limited الحماية من الرصيد السلبي.
- برنامج التعويض: يوفّر برنامج التعويض حماية للمتداولين ضد التزامات الوسيط في حال تعرض الشركة للإفلاس. لدى TMGM تأمين ضد المسؤولية المهنية بقيمة تصل إلى 10 ملايين دولار أسترالي. كما أن الكيان الواقع في فانواتو عضو في “اللجنة المالية” (The Financial Commission)، مما يضمن تغطية إضافية تصل إلى 20,000 يورو.
- أقصى رافعة مالية: تحديد سقف الرافعة المالية القصوى يقيّد مدى تعرّض المتداولين الأفراد للسوق. كلما زادت الرافعة، زادت احتمالية الأرباح وكذلك الخسائر المحتملة. يمكن للعملاء في أستراليا استخدام رافعة مالية تصل إلى 1:30، بينما تبلغ أقصى رافعة مالية للعملاء الأفراد في الكيانات الخارجية لـ TMGM نسبة 1:1000.
الاستقرار والشفافية
في تقييماتنا لفئة الثقة، نقوم بمراجعة العوامل المرتبطة بالاستقرار والشفافية، بما في ذلك مدى قدم شركة الوساطة، وحجمها، وشفافية المعلومات التي تقدمها.
وبحسب صفحتها على LinkedIn، توظف شركة TMGM أكثر من 400 موظف، ما يبرز استقرارها وحضورها القوي في هذا القطاع. كما أصدرت الشركة بوليصة تأمين ضد المسؤولية المهنية، مما يؤكد التزامها بسلامة العملاء.
كما علمت أن TMGM تلتزم بمعايير التنفيذ الأمثل المعتمدة في الصناعة، ما يعني أنها ملزمة بتقديم أفضل عروض الأسعار لعملائها وفقًا لظروف السوق السائدة.
هل TMGM آمن للتداول؟
لقد تبيّنت أن TMGM يُعتبر آمناً للتداول بفضل العوامل التالية:
- حاصل على تراخيص من أربع هيئات تنظيمية
- يوفّر حماية من الرصيد السلبي
- يحتفظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة
- يمتلك بوليصة تأمين ضد المسؤولية المهنية
الرسوم
يتميز حساب Classic لدى TMGM بالتداول بدون عمولة وفروقات أسعار متغيرة تبدأ من 1.0 نقطة. تشير تجربتي العملية إلى أن الفروقات تتراوح بين المنخفضة والمتوسطة في معظم الأدوات. لا تفرض TMGM أي رسوم على الإيداع أو السحب، لكن الحسابات غير النشطة تُفرض عليها رسوم خمول قدرها 10 دولارات.
رسوم التداول لدى TMGM
فروق أسعار TMGM
لقد اختبرت فروقات الأسعار لدى TMGM في 5 فبراير 2025 أثناء افتتاح جلسات لندن ونيويورك، وكانت النتائج كما هو موضح في الجدول أدناه:
| أداة | الفروقات صباحا مباشرة | الفروقات ليلا مباشرة | متوسط الصناعة |
| EURUSD | 0.9 نقاط | 1.0 نقاط | 1.08 نقاط |
| GBPJPY | 1.8 نقاط | 1.9 نقاط | 2.44 نقاط |
| Gold (XAUUSD) | 21 نقاط | 18 نقاط | 23 نقاط |
| Crude Oil | 0.03 نقاط | 0.03 نقاط | 0.03 نقاط |
| Apple | لا يوجد | 0.15 نقاط | 0.33 نقاط |
| Tesla | لا يوجد | 0.36 نقاط | 0.50 نقاط |
| Dow Jones 30 | 4.0 نقاط أساسية | 4.0 نقاط أساسية | 3.3 نقاط أساسية |
| Germany 40 | 3.0 نقاط أساسية | 4.0 نقاط أساسية | 2.4 نقاط أساسية |
| Bitcoin | $24 | $16 | $34 |
تشير نتائجي إلى أن TMGM تفرض فروقات أسعار منخفضة على عقود فروقات الأسهم والعملات الرقمية، وفروقات منخفضة إلى متوسطة على أزواج العملات والسلع، وفروقات متوسطة إلى مرتفعة على المؤشرات.
مقايضات TMGM(عمولات التبييت)
رسوم المقايضة هي تكلفة يتحملها المتداول مقابل الاحتفاظ بالصفقة مفتوحة طوال الليل نتيجة تغيّر أسعار الفائدة.
المقايضة الطويلة (Swap Long) تشير إلى الخصم أو الرصيد المستحق عند الاحتفاظ بصفقة شراء مفتوحة طوال الليل.
أما المقايضة القصيرة (Swap Short) فتتعلق بالخصومات أو الأرصدة المستحقة عند الاحتفاظ بصفقة بيع مفتوحة طوال الليل.
القيم المذكورة أدناه تخص عقداً واحداً كاملاً بعملة الأساس (100,000 وحدة).
| أداة | Swap Long | Swap Short |
| EURUSD | رسوم ب $6.21 | رسوم ب $2.28 |
| GBPJPY | رسوم ب $14.32 | رسوم ب $33.6 |
وفقاً لاختباراتي المباشرة، تُعتبر مقايضات (عمولات التبييت) TMGM متوسطة إلى مرتفعة مقارنة بالمعدل المرجعي، إلا أن رسوم الاحتفاظ بالصفقات طوال الليل تتقلب بمرور الوقت.
الرسوم غير المتعلقة بالتداول لدى TMGM
على الرغم من احتمال وجود رسوم معالجة من جهات خارجية، فإن TMGM لا تفرض أي رسوم إدارية على الإيداع أو السحب.
يفرض الوسيط رسماً شهرياً قدره 10 دولارات على الحسابات غير النشطة حتى تُستأنف الأنشطة أو يصل الرصيد إلى الصفر. ويُعتبر الحساب غير نشط بعد مرور 12 شهراً دون أي نشاط.
هل رسوم TMGM تنافسية؟
وجدت أن TMGM توفر شروطاً مميزة لتداول العملات الرقمية وعقود فروقات الأسهم، إضافة إلى فروقات أسعار تنافسية للغاية على أزواج العملات والسلع. ومع ذلك، لاحظت ارتفاع فروقات الأسعار على المؤشرات، وخاصة على مؤشر DAX. كما علمت أن الوسيط يوفّر عمليات إيداع وسحب مجانية، ويطبق رسوماً منخفضة نسبياً على الخمول، تُفرض فقط بعد مرور عام كامل من عدم النشاط.
المنصات والأدوات
تقدم TMGM منصتي MetaTrader 4 و MetaTrader 5 القياسيتين على أجهزة الكمبيوتر المكتبية والويب والهواتف المحمولة. كما طوّرت خدمة HUBx المخصصة للتداول الاجتماعي، وتطبيقها المحمول المتعدد الاستخدامات TMGM. وتوفر أيضاً خدمة استضافة VPS مجانية لتحسين أداء التداول.
| منصة/أداة | مناسبة ل |
| MetaTrader 4 | التحليل الفني الأساسي، وتنفيذ الأوامر بسهولة، والتداول بالنسخ والتداول الآلي |
| MetaTrader 5 | التحليل الفني الأساسي، وتنفيذ الأوامر بسهولة، والتداول بالنسخ والتداول الآلي |
| MT4/MT5 تطبيقات | التداول أثناء التنقل |
| TMGM تطبيق الهاتف |
التداول أثناء التنقل، إدارة الحساب، الأبحاث المتقدمة
|
| HUBx | التداول الاجتماعي والنسخ |
| VPS | تداول منخفض زمن الوصول |
منصة TMGM MT5 لسطح المكتب
اختبرت إصدار سطح المكتب من منصة MetaTrader 5، والذي يضم العديد من الأدوات الأساسية مثل التداول بنقرة واحدة، وخيار ضبط التنبيهات، وأداة عمق السوق. تتيح هذه الأدوات للمتداولين دراسة تطورات السوق من زوايا مختلفة واستغلال الفرص الكامنة بطرق متعددة.
برأيي، تُعد منصة MT5 الأنسب للتداول الآلي عبر المستشارين الخبراء (EAs). كما تحتوي المنصة على أداة اختبار استراتيجيات سهلة الاستخدام، تتيح للمتداولين الآليين ذوي الخبرة تعديل معلمات استراتيجياتهم بحيث يمكن استخدامها في ظروف سوق مختلفة.
سهولة الاستخدام العامة
تتوفر منصة MT5 من TMGM على أنظمة Windows و Mac، وتدعم 52 لغة، بما في ذلك الإنجليزية، الفرنسية، الإسبانية، الألمانية، العربية، الصينية، وغيرها.
بالإضافة إلى أداة عمق السوق المذكورة سابقاً، تضم منصة MT5 أيضاً:
- خيار ضبط التنبيهات: يتيح للمتداولين تعيين تنبيهات عند وصول سعر أداة معينة إلى مستوى محدد صعوداً أو هبوطاً، مما قد يشير إلى فرصة دخول مناسبة.
- تخصيص قوائم المراقبة: يمكن للمتداولين إنشاء قوائم متابعة بالأدوات المفضلة لديهم وتتبع تغيّرات السوق بسهولة.
- التداول بنقرة واحدة: تمكّن هذه الميزة من دخول السوق فورياً بسعر التنفيذ الحالي، وهي أداة لا غنى عنها للمتداولين ذوي الدقة العالية مثل المتداولين السريعين (السكالبينج).
- التداول من الرسم البياني: يمكن للمتداولين وضع أوامر التداول التقليدية مباشرة من الرسم البياني، مع تحديد سعر الدخول، وحجم الصفقة، ومستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، وغيرها.
الرسوم البيانية
من المشكلات الشائعة في منصة MetaTrader أن الرسوم البيانية قد تصبح مزدحمة بسرعة، حتى عند استخدام مؤشرين فقط، مما قد يحجب حركة السعر ويجعل إجراء التحليل الفني التفصيلي أكثر صعوبة.
لقد قمتُ بتفصيل الأدوات التحليلية المتاحة وإعدادات الرسوم البيانية أدناه:
- 38 مؤشراً فنياً: تشمل المؤشرات المعتمدة على الاتجاه، والحجم، والمذبذبات، لتحليل حركة السعر وتقييم معنويات السوق والمساعدة في التنبؤ بحركة الأسعار.
- 24 أداة رسم: مثل مستويات تصحيح فيبوناتشي وموجات إليوت لتحديد أنماط الأسعار، ومستويات الدعم والمقاومة، ونقاط الاختراق. ومع ذلك، قد يجعل تصميم MT5 من الصعب أحياناً تفسير حركة السعر.
- 21 إطاراً زمنياً: لدعم التحليل متعدد الأطر الزمنية، مما يتيح فهماً أكثر تفصيلاً لحركة السعر.
- 3 أنواع للرسوم البيانية: يمكن عرض حركة السعر كخط أو أعمدة أو شموع يابانية، مما يوفر رؤى متنوعة لفرص التداول.
وتُعد شاشة الرسوم البيانية بلا شك واحدة من أهم ميزات أي منصة تداول، إذ تزود المتداولين بالأدوات والإعدادات اللازمة لتحليل حركة الأسعار ورصد فرص التداول و الفرص. وتُعد القدرة على تكبير حركة السعر أو تصغيرها بسهولة بنفس القدر من الأهمية، إذ تتيح رؤية أوضح وأكثر تفصيلاً لتحركات السوق.
الطلبات
تتيح منصة MetaTrader 5 ثلاثة أنواع من تنفيذ الأوامر: السوق، والأوامر المعلقة، والتداول بنقرة واحدة الذي يتيح الدخول الفوري بالسعر الحالي.
لقد قمت بتفصيل لأنواع الأوامر المتاحة في منصة Metatrader5 أدناه:
- أوامر السوق: تُستخدم للدخول الفوري بأفضل سعر متاح، وتضمن تنفيذ الحجم المطلوب، لكن قد يختلف سعر الدخول عن السعر المطلوب.
- أوامر الحد (Limit Orders): تضمن الدخول بسعر محدد تماماً، لكنها لا تُنفَّذ إذا لم يصل السعر إلى مستوى التفعيل.
- أوامر الإيقاف (Stop Orders): تدعم الصفقات المفتوحة عبر تحديد الحد الأقصى للخسارة في حال تحرك السوق عكس الاتجاه. يتم وضع أمر وقف الخسارة عند سعر ثابت أسفل أو أعلى السعر الحالي، وإذا وصل السوق إلى هذا المستوى يتم تحويله إلى أمر سوق وتنفيذه بأفضل سعر ممكن.
ولا تفرض TMGM أي قيود على الحد الأدنى لمسافة وقف الخسارة، مما يعني أن المتداولين يمكنهم وضع أوامر الحماية قرب سعر فتح صفقاتهم قدر ما يشاؤون، وهو أمر بالغ الأهمية لممارسة إدارة مخاطر دقيقة.
منصة MT5 لسطح المكتب: أهم النقاط التي خلصت إليها
تُعد MetaTrader 5 خياراً جيداً لتنفيذ الأوامر بسرعة وبساطة، إلا أن تصميمها القديم والجامد أقل جودة مقارنة بالمنصات الأحدث والأكثر أناقة. وبصفتي متداولاً يولي أهمية للرسوم البيانية المرنة وسهلة التغيير في الحجم، أجد أن قدرات الرسم البياني في MT5 تفتقر إلى المرونة المطلوبة.
TMGM MT5 للجوال
يتوفر تطبيق MT5 للجوال على نظامي iOS وAndroid، مما يتيح وصولاً سريعاً وسهلاً إلى السوق أثناء التنقل. وهو مفيد لفتح الصفقات وإغلاقها وتعديل الصفقات المفتوحة.
وبما أن السوق يتطور باستمرار ويشهد فترات من الارتفاع والانخفاض في التقلبات، فإن متابعة أحدث التطورات أمر بالغ الأهمية، وهي مهمة تصبح أسهل عبر النسخة المخصصة للجوال من MT5.
يمكنك أيضاً استخدام التطبيق لوضع أوامر السوق والحد والإيقاف، وكذلك تعديل حجم التعرض في صفقاتك المفتوحة.
تطبيق MT5: أهم النقاط التي خلصت إليها
يُعرف تطبيق MetaTrader بسهولة استخدامه ويظل أداة مفيدة لإدارة الصفقات، خاصة في ظروف السوق المتقلبة. ومع ذلك، وبالمقارنة مع تطبيقات التداول الأحدث، قد يبدو تصميمه وميزاته قديمان بعض الشيء.
تطبيق التداول من TMGM
يُعد تطبيق TMGM بديلاً منعشاً لتطبيق MT5، حيث توفر رسومه البيانية السلسة، المدعومة من منصة TradingView، نظرة أكثر تفصيلاً على سلوك حركة الأسعار. كما يضم التطبيق ميزة التداول بنقرة واحدة للدخول الفوري إلى السوق، على عكس MT5.
أكبر ميزة يتمتع بها التطبيق مقارنة بنظيره الأكثر شهرة هي تكامله مع Trading Central، مما يمنح المستخدمين وصولاً فورياً إلى مجموعة متنوعة من الأخبار الاقتصادية، والتحليلات الفنية، ومؤشرات معنويات السوق، مما يساعدهم على متابعة أحدث تطورات السوق.
كما يضم تطبيق TMGM الميزات التالية:
- التقويم الاقتصادي
- 107 مؤشراً فنياً
- 12 نوعاً من الرسوم البيانية
- 9 إطارات زمنية
نموذج التنفيذ لدى TMGM
تعمل TMGM كوسيط شبكات اتصال إلكترونية (ECN) بدون مكتب تداول، مما يتيح لها تحقيق سرعات تنفيذ عالية. يتم مطابقة أوامر العملاء إلكترونياً (المشترين مع البائعين والعكس) على مستوى البنوك العالمية.
استضافة VPS
توفر TMGM خدمة استضافة VPS مجانية للحسابات المموّلة بمبلغ لا يقل عن 3000 دولار أمريكي وبحجم تداول شهري يبلغ 7 لوت على الأقل. وتناسب هذه الخدمة المتداولين ذوي الأحجام الكبيرة الذين يسعون لتحقيق سرعات تنفيذ فائقة تصل إلى حوالي 5 ميلي ثانية.
HUBx
بالتعاون مع شركة LifeByte الأسترالية المرموقة في مجال التكنولوجيا المالية، طورت TMGM منصة HUBx للتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات. توفر هذه الخدمة مجموعة من الأدوات المتقدمة وتربط مجتمعاً عالمياً من المتداولين، مما يتيح تفاعلاً سلساً بين مزوّدي الإشارات والمتابعين.
الأدوات القابلة للتداول
تقدّم TMGM أكثر من 150 عقدًا مقابل الفروقات (CFD) تشمل أزواج العملات، السلع، عقود الأسهم، المؤشرات، والعملات المشفّرة. وتُعد هذه التشكيلة كافية للتداول العادي، إلا أنها تفتقر إلى التنوع والخيارات البديلة لعقود الـ CFD.
| الأسواق | رقم | أنواع | متوسط الصناعة |
| أزواج الفوركس | 56 | الرئيسية والثانوية والغريبة | 30 – 75 |
| السلع | 5 | المعادن والطاقات | 5 – 10 |
| أسهم عقود الفروقات | 48 | التجزئة، المالية، التكنولوجيا، أخرى | 100 – 500 |
| المؤشرات | 19 | الولايات المتحدة، الاتحاد الأوروبي، آسيا، أخرى | 5 – 10 |
| العملات المشفرة | 20 | الكبرى والصغرى | 10 – 20 |
| صناديق الاستثمار المتداولة | 8 | آسيا وغيرها | 10 – 20 |
عند تصنيف الأصول ومقارنتها بمتوسط السوق، تقدّم TMGM عددًا منخفضًا من عقود فروقات الأسهم، وعددًا متوسطًا من أزواج العملات والسلع، في حين توفّر عددًا مرتفعًا من المؤشرات والعملات المشفّرة.
ما هي عقود الفروقات ؟
عقود الفروقات (CFDs) هي أدوات مالية مشتقة تتيح للمتداولين المضاربة على تحركات أسعار الأصول دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسي نفسه.
فعلى سبيل المثال، إذا قام المتداول بفتح مركز شراء (Long) على الذهب، فإنه يحقق ربحًا في حال ارتفاع السعر، ويتكبد خسارة إذا انخفض السعر. وعلى العكس، فإن فتح مركز بيع (Short) على الذهب يؤدي إلى ربح في حال انخفاض السعر، وخسارة في حال ارتفاعه.
من أبرز مزايا تداول عقود الفروقات القدرة على دخول السوق والخروج منه بشكل شبه فوري، مما يتيح للمتداولين الاستفادة من حتى أصغر تحركات الأسعار في الأداة المشتقة.
ما هي عقود الفروقات التي يمكنك تداولها مع TMGM؟
| أزواج العملات | السلع |
| EUR/USD | GBP/JPY | AUD/USD | GBP/CAD | USD/ZAR | EUR/CHF | Gold | Crude Oil | Brent Oil | Silver | Platinum |
| عقود الفروقات على الأسهم | المؤشرات |
| Apple | Tesla | Amazon.com | Netflix | Microsoft | Moderna | Nike | META | Dow Jones 30 | Germany 40 | Japan 225 | Hong Kong 50 | France 40 | China 50 |
| صناديق الاستثمار المتداولة |
| EWC.BAT | EWT.BAT | INDIA.BAT | VNM.BAT |
أدوات TMGM: خلاصة استنتاجاتي الرئيسية
مجموعة الأدوات القابلة للتداول لدى TMGM محدودة إلى حد ما، لكنها تتمتع بتنوع كافٍ. يوفّر الوسيط توازنًا دقيقًا بين أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة، كما يقدّم عددًا لا بأس به من المؤشرات والعملات المشفّرة الشائعة.
خدمة العملاء
توفر TMGM دعم عملاء ممتازًا متاحًا على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع بعدة لغات. يمكن للعملاء التواصل مع الوسيط عبر الدردشة المباشرة أو البريد الإلكتروني أو الهاتف. يرد الوكلاء بسرعة مناسبة ويتمتعون بمعرفة عامة جيدة.
قنوات تواصل خدمة العملاء
| الدردشة الحية | البريد الإلكتروني | الرقم |
| 24/7 من الموقع | support@tmgm.com.au | +61280368388 |
اختبار خدمة العملاء
عند اختبار دعم العملاء لدى وسيط، نقوم بتقييم معرفة الوكيل بموقعه الإلكتروني، ومدة استجابتهم للأسئلة، ومدى تفصيل إجاباتهم.
أجريت الاختبار في 5 فبراير 2025 حوالي الساعة 13:09 بتوقيت وسط أوروبا (CET) عبر الدردشة المباشرة. وقبل الاتصال بالوكيل، كان عليّ التعامل مع روبوت المحادثة الآلي (chatbot).
ثم تم توصيلي بوكيل كان سريع الاستجابة، ويمتلك معرفة عامة جيدة، وكان مهذبًا. كانت إجاباته مختصرة وواضحة مباشرة إلى النقطة. بشكل عام، أقيّم دعم عملاء TMGM بأنه ذو جودة عالية جدًا.
| اللغات المتاحة |
| الإنجليزية، الصينية، الفيتنامية، البهاسا، الإسبانية، الفرنسية، البرتغالية، الإيطالية، البهاسا، الفلبينية |
الإيداع والسحب
تقبل TMGM الإيداعات عبر التحويل البنكي، وبطاقات الائتمان أو الخصم، والمحافظ الإلكترونية. ومع ذلك، يمكن معالجة السحوبات فقط عبر التحويل البنكي. لا يفرض الوسيط رسوم معالجة، لكن قد تنطبق رسوم من البنوك أو الأطراف الثالثة. تختلف أوقات المعالجة لكنها تبقى ضمن المعدل الطبيعي..
إيداعات TMGM
| الطريقة | العملات | الرسوم | وقت المعالجة |
| التحويل البنكي | EUR, USD, GBP, AUD, NZD, CAD | $0 | 1-3 أيام عمل |
| بطاقة الائتمان/الخصم | USD, AUD, GBP, EUR, HKD, NZD, SGD, PHP | $0 | فوري |
| معرف الدفع | AUD | $0 | حتى 24 ساعة |
| PayPal | USD, AUD | $0 | فوري |
| Revolut&Wise | USD, AUD, GBP, EUR, HKD, NZD, SGD, PHP | $0 | 1-3 أيام عمل |
سحوبات TMGM
| الطريقة | العملات | الرسوم | وقت المعالجة |
| التحويل البنكي | USD, AUD | $0 | 1-3 أيام عمل |
أنواع الحسابات والشروط
تمتلك TMGM نوعين من حسابات التداول للأفراد: كلاسيك وإيدج. الأول يتميز بعدم وجود عمولات وفروقات سعرية متغيرة، بينما الثاني يقدم فروقات سعرية خام وعمولة قدرها 7 دولارات لكل صفقة ذهابًا وإيابًا. الحد الأدنى للإيداع هو 100 دولار. كما توفر TMGM تداولًا خاليًا من التبديل (swap-free) عبر حساباتها الإسلامية.
عملية فتح حساب TMGM
لفتح حساب مع TMGM، اتبع هذه الخطوات السهلة:
1-اضغط على زر «التسجيل» في أعلى يمين الصفحة الرئيسية.
2-املأ اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني.
3-قدم بلد إقامتك ورقم هاتفك.
4-أذكر تاريخ ميلادك وعنوانك الكامل.
5-اختر منصة التداول، نوع الحساب، وعملة الحساب.
6-أدخل كلمة المرور التي تفضلها.
7-املأ استبيانًا كجزء من عملية تصنيف العميل.
8-قم بتأكيد بريدك الإلكتروني.
9-ارفع مستندات إثبات الهوية وإثبات العنوان للتحقق من حسابك.
على الرغم من أن عملية التسجيل عادةً ما تكون بسيطة، واجهت بعض الصعوبات. مقارنة بوسطاء آخرين تستغرق عملية التسجيل لديهم أقل من 10 دقائق، كانت عملية TMGM أطول وأكثر تعقيدًا، ربما بسبب تشديد اللوائح التنظيمية.
أنواع حسابات TMGM
| نوع الحساب | Classic | Edge |
| الفارق السعري يبدأ من | 1.0 نقطة | 0.0 نقطة |
| عمولة * | $0 | $7 |
| أقل إيداع | $100 | $100 |
| أقل حجم تداول | 0.01 لوت | 0.01 لوت |
| حجم العقد القياسي | 100,000 وحدة | 100,000 وحدة |
| العملات الأساسية | EUR, USD, GBP, AUD, NZD, CAD | EUR, USD, GBP, AUD, NZD, CAD |
| البرامج الآلية (EAs) والتداول السريع (Scalping) | نعم | نعم |
| تداول الأخبار | نعم | نعم |
| نداء الهامش | 100% | 100% |
| وقف الخسارة الإجباري | 50% | 50% |
| حساب خالي من عمولات التبييت | نعم | نعم |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
*دورة كاملة لكل عقد كامل
في تقديري، يتميز حساب Edge لدى TMGM بشروط أفضل بشكل عام لأنه يتطلب نفس الحد الأدنى للإيداع ويقدم آلية تسعير أكثر ملاءمة. كما أعجبتني سياسة نداء الهامش عند 100٪ ووقف الخسارة الإجباري عند 50٪، مما يحمي المستخدمين من تقلبات السوق غير المتوقعة ومن فقدان كامل لرصيد الحساب.
الحسابات التجريبية
تقدم TMGM حسابًا تجريبيًا يعرّف المتداولين على خدمات الوسيط ويسمح لهم بتجربة وتعديل استراتيجياتهم في بيئة خالية من المخاطر. السوق دائم التغير ولا يبقى ثابتًا، لذا من المهم صقل مهاراتك في بيئة آمنة. يمكنك إنشاء حساب تجريبي لنفسك قبل فتح حساب تداول حقيقي أو بجانبه.
الحسابات الإسلامية
تقدّم TMGM حسابات إسلامية للتداول بدون فوائد التبييت (سواب) وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية. يجب على العملاء التواصل مع دعم العملاء لدى الوسيط لطلب المزيد من المساعدة.
ما هي الرافعة المالية في عقود الفروقات؟
الرافعة المالية تحدد إجمالي تعرض المتداول للسوق. عند تداول عقود الفروقات (CFDs)، يمكن فتح مراكز بقيمة جزء فقط من قيمتها الكاملة بفضل الرافعة المالية. بعبارة أخرى، يقوم الوسيط بإقراض المتداول مبلغًا يمكّنه من فتح مراكز أكبر. تضاعف الرافعة المالية أرباح المتداول من الصفقات الناجحة والخسائر الناتجة عن الصفقات الفاشلة.
أقصى رافعة مالية حسب فئة الأصل
في الجدول أدناه، قمتُ بسرد أقصى رافعة مالية متاحة للمتداولين الأفراد مع كيان TMGM في أستراليا (Trademax Australia Limited) للأدوات المالية من فئات أصول مختلفة:
| فئة الأصول | الحد الأقصى للرافعة المالية |
| أزواج العملات | 1:30 |
| المعادن | 1:20 |
| الطاقات | 1:10 |
| عقود الفروقات على الأسهم | 1:05 |
| المؤشرات | 1:20 |
| العملات المشفرة | 1:02 |
الدول المحظورة TMGM
لا تقبل TMGM عملاءً من سكان الولايات المتحدة، سنغافورة، إسبانيا، اليابان، رومانيا، أو أي ولاية قضائية أخرى يُحظر فيها تداول عقود الفروقات (CFDs).
بحث
توفر TMGM مزيجًا مثاليًا من المحتوى الذي تم تطويره داخليًا والمُدمج من مصادر خارجية مثل Trading Central وAcuity. يقدم الوسيط تحليلات للسوق، وأخبار مالية، وإشارات تداول قابلة للتنفيذ، والمزيد. أُقدر أن هذا المحتوى مناسب بشكل خاص للمتداولين اليوميين الذين يسعون لرصد فرص تداول قابلة للتنفيذ في الوقت الحالي.
أدوات البحث
قمت بتفصيل محتوى الأبحاث الخاص بـ TMGM كما يلي:
- الأبحاث الداخلية: تنشر TMGM تحليلات فنية على موقعها الإلكتروني ومراجعات يومية للسوق على قناتها في يوتيوب بشكل يومي. تساعد هذه التحديثات المتداولين في البقاء على اطلاع بظروف السوق الحالية وفرص التداول الناشئة.
- Trading Central: تتضمن حزمة Trading Central تقويمًا اقتصاديًا، ومؤشر معنويات السوق المعروف بـ «Market Buzz»، وأفكار تداول مميزة.
- Acuity: أداة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تقدم إشارات تداول وأداة تصفية أخبار خاصة بمؤشر داو جونز.
أبحاث TMGM: أبرز ما استخلصته
في رأيي، يُعد محتوى أبحاث TMGM ثريًا ومتوازنًا. فهو يقدم أفكار تداول قابلة للتنفيذ تحلل الفرص من عدة زوايا. يحصل المتداولون على مستويات دخول مناسبة، ومستويات وقف خسارة ملائمة، وأهداف ربح، والمزيد.
بالإضافة إلى ذلك، يوفر الوسيط تقويمًا اقتصاديًا شاملاً وتحليلات يومية للسوق. وبفضل تركيزه القوي على فرص التداول اللحظية، أجد أبحاث TMGM مناسبة بشكل خاص للمتداولين اليوميين.
التعليم
طوّرت TMGM أكاديمية تداول تضم العشرات من المقالات التعليمية التي تغطي أساسيات التداول. بالإضافة إلى ذلك، يقدّم الوسيط مقاطع فيديو تعليمية، ودروسًا توضيحية للمنصات، وندوات مسجلة على قناته في يوتيوب.
يمكن للمتداولين المبتدئين الاستفادة من مجموعة المقالات المتوفرة في أكاديمية التداول الخاصة بـ TMGM، حيث يتم تناول موضوعات أساسية مثل «أنواع مخططات تداول الفوركس»، و«ما هو حركة السعر»، و«30 مصطلحًا أساسيًا في الفوركس يجب أن يعرفها كل متداول».
كما نشرت TMGM عشرات الفيديوهات على قناتها في يوتيوب، بما في ذلك دروس حول منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وندوات مسجلة عن الأسواق الشهيرة واستراتيجيات التداول. معظم محتوى الفيديو متوفر باللغات الصينية، التايلاندية، الفيتنامية، واللغة الإندونيسية (بهاسا).
الخلاصة
تأسست TMGM في عام 2013، وهي وسيط أسترالي للأدوات المالية المشتقة يقدّم أكثر من 150 أداة قابلة للتداول بأسعار تنافسية. يستخدم الوسيط منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 ويوفر استضافة VPS مجانية لتداول منخفض الكمون.
تتميّز TMGM بأبحاثها السوقية، حيث توفّر لعملائها محتوى من Trading Central وAcuity. كما طوّرت منصة تداول اجتماعي ممتازة، وتقدّم دعم عملاء موثوق، وحسابات تداول متنوعة.
من جهة أخرى، تشكيلة الأدوات القابلة للتداول لدى TMGM محدودة نسبيًا، وطريقة السحب الوحيدة المتاحة هي عبر التحويل البنكي.
باختصار، تعد TMGM خيارًا ممتازًا للمتداولين اليوميين، والمتداولين الآليين، ولمن يهتمون بالتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات.
الأسئلة المتكررة (FAQ)
طالع المعلومات الكاملة لوسيط TMGM
دولة المقر الرئيسى | Australia |
عام التأسيس | 2013 |
اللوائح | FSCM (Mauritius), ASIC (Australia), VFSC (Vanuatu), FSA (Seychelles) |
مطروحة للتداول العام | لا |
عدد الموظفين | 615 |
نوع مكتب التداول | No dealing desk, Market Maker |
منصات التداول | MT4, MT5, TMGM Mobile App, HubX |
الدول المحظورة | United States, Singapore, Spain, Japan, Romania, United Kingdom, Hong Kong, Afghanistan, Belarus, Central African Republic, Congo, Cuba, Guam, Guinea-Bissau, Iran, Iraq, Lebanon, Libya, Mali, Myanmar, North Korea, Yemen, Puerto Rico, Russian Federation, Somalia, South Sudan, Sudan, Syria, Virgin Islands, U.S., Ukraine, Venezuela, Zimbabwe |
اللغات المدعومة | English, Tamil, Bahasa |
الحد الأدنى للإيداع | $100 |
أعلى رافعة مالية | 1:1000 (FSCM), 1:30 (ASIC), 1:1000 (VFSC), 1:1000 (FSA) |
خيارات الإيداع | Cryptocurrencies, PayPal, Wire Transfer, Skrill, Neteller, Credit Card, Debit Card, Apple Pay, Google Pay, Interac, PayID, Revolut, Wise, PaymentAsia, RMB Instant, SEA |
خيارات السحب | Wire Transfer, Neteller, Skrill, Cryptocurrencies, RMB Instant, SEA |
وقت السحب | 2 |
وقت فتح الحساب | 8 |
رقمى | Ethereum, Dogecoin, Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple, Cardano, Stellar, EOS, Golem, Polkadot, Binance Coin, Chainlink, Tezos, Solana, Kusama, Avalanche, Caduceus, MAT |
المنتجات | العملات, الأسهم, صناديق الاستثمار المتداولة, رقمى, المؤشرات, السلع |
حساب تجريبي | نعم |
الأوامر التي يلغي التالي منها السابق | لا |
عروض التحوط | نعم |
التداول الآلي | نعم |
تداول واجهة برمجة التطبيقات | لا |
وقف خسارة مضمون | نعم |
أوامر محدودة مضمونة | نعم |
تعبئة/ سيولة مضمونة | لا |
المفكرة الإقتصادية | نعم |
التداول من الرسم البياني | نعم |
التداول بنقرة واحدة | نعم |
مستشار خبير | نعم |
التداول الأجتماعى | نعم |
أوتوشارتيست | لا |
توصيات التداول | نعم |
لغات المنصة | Italian, Portuguese, Chinese, Arabic, Thai, Korean, Vietnamese, English, Spanish, German, Bahasa, Tagalog, Polish, Indonesian |
دعم فني 24 ساعة | نعم |
دعم فني خلال العطلات الأسبوعية | نعم |
دردشة مباشرة | نعم |
تعليقات السوق اليومية | نعم |
أخبار (مصادر عالية المستوى) | نعم |
ندوات إلكترونية | نعم |
رسوم الإيداع | لا |
رسوم السحب | لا |
رسوم التعطل | نعم |
نبذة عن المؤلف
منذ أن بدأ التداول الفردي عام 2013، اكتسب بلامين فهمًا عميقًا للتحديات التي يواجهها المتداولون المبتدئون اليوم. تتمحور خبرته حول التداول المتأرجح (Swing Trading) والتداول اليومي، مع تركيز كبير على التحليل النفسي والأساسي. تشمل أدواته المفضلة في التداول أزواج العملات الرئيسية والذهب. حصل على درجة البكالوريوس في الاقتصاد والعلاقات الدولية. وقد مكّنته خبرته الواسعة من امتلاك الكفاءة اللازمة لتقديم توصيات دقيقة بشأن أفضل وسطاء الفوركس.
لماذا يمكنك الوثوق في موقع FXEmpire
إننا في FX Empire نسعى جاهدين لتقديم مراجعات شاملة وغير متحيزة ودقيقة لوسطاء التداول بواسطة خبراء في صناعة التداول، لمساعدة مستخدمينا في اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.